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拉卡拉 - 300773.SZ

拉卡拉支付股份有限公司
上市日期
2019-04-25
上市交易所
深圳证券交易所
企业英文名
Lakala Payment Co., Ltd.
成立日期
2005-01-06
注册地
北京
所在行业
软件和信息技术服务业
上市信息
企业简称
拉卡拉
股票代码
300773.SZ
上市日期
2019-04-25
大股东
联想控股股份有限公司
持股比例
23.54 %
董秘
汤辉
董秘电话
010-56710999
所在行业
软件和信息技术服务业
会计师事务所
立信会计师事务所(特殊普通合伙)
注册会计师
徐继凯;周军
律师事务所
北京市中伦律师事务所
企业基本信息
企业全称
拉卡拉支付股份有限公司
企业代码
91110108770425654N
组织形式
大型民企
注册地
北京
成立日期
2005-01-06
法定代表人
王国强
董事长
孙陶然
企业电话
010-56710773,010-56710999
企业传真
010-56710909
邮编
100094
企业邮箱
contact@lakala.com
企业官网
办公地址
北京市海淀区北清路中关村壹号D1座6层606
企业简介

主营业务:数字支付业务、科技服务业务

经营范围:非银行支付业务;第二类增值电信业务。(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动,具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准)互联网销售(除销售需要许可的商品);技术服务、技术开发、技术咨询、技术交流、技术转让、技术推广;计算机系统服务;信息系统集成服务;广告设计、代理;广告发布;广告制作;数字广告设计、代理;数字广告发布;单用途商业预付卡代理销售;办公用品销售;计算机软硬件及辅助设备零售;通信设备销售;通信设备制造;云计算设备销售;物联网设备销售;电子产品销售。(除依法须经批准的项目外,凭营业执照依法自主开展经营活动)(以经市场监督管理部门最终登记的内容为准。)

拉卡拉支付股份有限公司成立于2005年,首批于2011年获得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》,于2019年4月25日登陆深交所,股票代码300773,是国内首家数字支付领域上市企业。

作为商户数字化经营服务商,拉卡拉以“为经营者创造价值,与创造者分享成果”为使命,从支付、货源、物流、金融、品牌和营销等各维度,助力商户、企业及金融机构数字化经营。

在全国各省、直辖市以及主要的二级城市均设置有分支机构,业务规模位居行业前列。

拉卡拉深入践行“支付为民”和“合规发展就是生产力”的理念,全面推行“推广数字支付、共享数字科技、兑现数据价值”的经营战略,以数字支付为切入口,建设产业数字化服务生态,筑牢数字经济基础设施,助力实体经济高质量发展。

一直以来,拉卡拉积极履行社会责任,与社会分享发展成果,近年来累计捐赠超过2亿元人民币,助力贫困地区教育和扶贫事业。

商业规划

(一)公司所处行业情况按照国家统计局发布的《数字经济及其核心产业统计分类(2021)》,公司主营的数字支付业务和科技服务业务属于数字要素驱动业和数字技术应用业。

1.支付体系平稳运行。

中国人民银行发布的《支付体系运行总体情况》显示,2025年上半年银行卡消费业务金额63.66万亿元,同比减少2.85%;非银行支付机构处理网络支付业务金额166.28万亿元,同比减少0.02%。

2025年以来,国家实施更加积极有为的宏观政策,着力扩大需求,提振消费,进一步做强国内大循环,为第三方支付行业平稳发展提供坚实基础。

2.跨境支付蓬勃发展。

近年来,新兴跨境支付系统、区域性多边支付系统等陆续出现,结算渠道更加多样,跨境支付更加高效,跨境支付体系朝着多元化不断发展。

同时,区块链技术驱动下的央行数字货币、稳定币快速发展,实现“支付即结算”,正从底层重塑传统支付体系,大幅缩短跨境支付链条,将持续推动跨境支付体系的演进。

伴随着中国企业加快推进全球化步伐,人民币国际化程度的不断提升,国内有资质开展跨境支付以及在Web3领域有前瞻性布局的第三方支付机构将迎来巨大的发展机遇。

3.“支付+”变革加速演进。

随着商户数字化转型逐步迈入深水区,单一的支付服务已难以满足商户日益复杂多元的经营需求,同时,全球红大模型能力持续演进,单位训练/推理成本显著下降,A红应用加速落地,进一步推动商户数字化服务迈向精细化、智能化。

在此大背景下,支付机构纷纷结合自身优势及不同行业客户的差异化需求,深耕垂直行业,通过支付与SasS和A红的深度融合,增强为商家从前端到后台的全链路经营需求提供深层次服务的能力,构建自身在数字经济时代的核心竞争力。

(二)公司的主要业务报告期内,公司主要业务分为两大类:数字支付业务、科技服务业务。

1.数字支付业务公司为商户提供安全、便捷、一站式的综合支付解决方案,涵盖线上线下B2C支付、B2B支付、跨境支付、外卡支付等各类场景,公司银行卡、扫码、跨境的支付交易金额均处于行业领先。

1.1境内支付业务:公司作为中国银联及主流国际卡组织的成员机构,为商户提供包括境内外银行卡支付、扫码支付以及数字人民币支付的收单服务,获取支付手续费收入。

1.2跨境支付业务:公司的跨境支付网络覆盖全球超100个国家,打通亚马逊、ebay等海外主流电商平台,为进出口企业提供全球代收付、外汇管理等一站式跨境资金服务,获取跨境支付手续费收入。

1.3支付服务业务:公司为商户和银行提供账户、通讯、会员、专业化运营等服务,获取支付服务费收入。

2.科技服务业务公司基于混合云架构,融合人工智能、大数据、区块链等前沿技术,向小微商户、行业客户、金融机构等输出金融科技、“支付+”行业数字解决方案等科技服务。

2.1金融科技服务2.1.1针对中小微企业,公司通过自研的产业数字化服务平台,帮助客户将支付、订单、物流等核心经营数据整合生成区块链下不可篡改的数据资产,帮助企业建立金融机构认可的数字信用,提升融资获取能力;2.1.2针对银行等金融机构,公司基于大数据和AI技术研发的决策机器人、报告机器人、语音机器人等产品,为客户提供智能化的风险评估、营销及客户管理、贷后风险巡检等科技服务,实现降本增效。

2.2“支付+”行业数字解决方案公司基于开放平台,通过自主研发+生态联合的方式,为行业客户定制化打造覆盖其全链路、深层次经营需求的综合数字化解决方案。

今年以来,公司扎实推进“推广数字支付、共享数字科技、兑现数据价值”的经营战略,以技术与产品创新为驱动,持续提升综合支付服务能力,把握跨境支付体系变革机遇,积极推进境外牌照和业务落地,加快全球化布局。

同时,公司大力推进支付与SaS和A融合,战略投资餐饮SaaS头部企业天财商龙,深化“支付+”布局,更好服务商家全链路、深层次的经营需求,提升商户服务附加值,推动公司创造更长远的价值。

报告期内,公司实现营业收入26.5亿元,同比下降11.1%,主要受银行卡收单市场整体影响,公司支付交易总金额同比下降9.2%;公司归属母公司股东净利润2.3亿元,同比下降45.3%,扣除非经常性损益后归母净利润为1.5亿元,同比下降64.7%,系公司营业收入下降及运营成本存在一定刚性的影响。

上半年,公司积极应对外部环境的变化和挑战,更加聚焦高质量发展,境内银行卡收单与条码支付的交易规模仍保持行业领先水平,市场份额稳中有升;跨境支付交易金额和客户数量分别同比增长73.5%和70.4%,外卡支付交易金额和客户数量分别同比增长210%和72%,呈现高速增长态势;“支付+SasS”转型取得实质性进展,战略投资天财商龙落地,餐饮、零售等重点行业SaaS产品力、品牌力大幅提升,深度服务超18万家优质门店客户,客户数量大幅增长。

(一)数字支付业务2025年上半年,公司顺应市场变化,兼顾稳规模和调结构,深耕行业客户,大力发展跨境支付,积极推进境外牌照和业务布局。

报告期内,公司数字支付业务实现收入23.6亿元,同比下降10.3%,主要系受银行卡收单市场整体影响,公司上半年支付交易金额1.96万亿元,同比下降9.2%,其中银行卡交易金额1.30万亿元,同比减少12.2%,扫码交易金额0.66万亿元,同比减少2.6%。

1.开放平台接入的中大型客户继续较快增长。

报告期内,公司开放平台接入65个细分行业超3700家中大型行业客户,新增客户数量超900家,较年初增长了49%,新增拓展了包括亚洲航空、同程旅游、神州数码等知名企业。

透过这些平台型、连锁型客户,公司服务超31万家活跃门店。

2.跨境支付业务发展势头良好。

上半年,公司抓住RCEP(区域全面经济伙伴关系协定)区域内贸易自由化程度持续提升的历史机遇,继续积极布局“一带一路”新兴市场的本地化收款,除东南亚、非洲市场外,又新增巴西、墨西哥等美洲地区本币收款能力,进一步巩固自身在多币种本地化收款的服务优势。

报告期内,公司共服务客户超16万家,同比增长70.4%,跨境支付交易金额371亿元,同比增长73.5%。

3.外卡受理环境建设成果显著。

上半年,公司积极响应国家号召,继续深化外卡受理市场建设工作,根据不同应用场景需求不断升级完善产品功能,全面落实新增商户外卡受理功能应开尽开。

报告期内,公司外卡交易覆盖城市数量同比增长近20%,外卡受理活跃商户较去年同期增长72%,外卡交易金额较去年同期增长2.1倍。

4.综合支付服务体系持续完善。

公司围绕“更便捷的支付”“更懂用户的支付”“更有价值的支付”,不断完善“智能终端+开放平台+行业应用”的“一体化”产品体系,不断丰富公司的软硬件产品矩阵,不断扩展“线上+线下”的服务网络,线上支持一点接入,线下推行一站式服务,持续提升产品易用性和服务便捷性,致力实现产品因需而变,服务因需而至,综合支付服务能力广受商家和合作伙伴青睐。

(二)科技服务2025年上半年,公司加快推进支付与SaaS和AI的融合步伐,取得了显著成果。

一是战略投资国内餐饮SaaS头部企业天财商龙实现并表,快速跻身餐饮行业头部数字化服务商行列;二是以“AIFirst”理念重构商户服务模式,在行业首家推出商户AI钱包。

报告期内,科技业务收入1.4亿元,同比下降17.5%,主要受公司主动收缩供应链金融业务导致金融科技业务收入同比下降29.7%的影响。

公司报告期内投资的天财商龙上半年实现收入1.8亿元,自6月份开始纳入合并报表,下半年将为公司科技业务带来明显增量收入。

1.“支付+SaaS”进展显著。

2025年上半年,公司坚持“自主研发+投资并购+生态合作”三策并举大力推进“支付+”布局。

公司通过旗下天财商龙和云超科技两个专业化子公司,聚焦餐饮和零售这两个重点领域,打造了基于云端的服务商家全业务流程闭环的一整套解决方案,产品力、品牌力大幅提升,面向中小连锁餐饮商家的“青橙云”一经推出就广受客户好评。

截至报告期末,公司餐饮SasS产品服务了超8万家餐饮门店,包括大董、新荣记、全聚德、便宜坊、狗不理、费大厨、喜家德、九田家、广州酒家、呷哺呷哺、小吊梨汤等知名餐饮品牌;零售Saas进一步发力,云收银、云掌柜两大SasS产品服务了超10万家商户,优质客户数量大幅增长。

此外,公司还与小游科技、捷停车、芝麻加油、思迅、管家婆、掌优等三方Sass平台合作,进一步丰富行业解决方案。

截至报告期末,公司已与356家SasS平台建立合作,为38个行业提供359款SasS产品,涵盖实体零售、加油、餐饮、停车、休闲娱乐等领域。

2.“支付+AI”释放价值。

报告期内,公司将A红大模型注入商户服务平台,在行业内首家推出商户A红钱包,重构商户服务模式和交付方式,将账单查询、设备答疑、个性化结算、开店助手等高频服务升级为A红智能体,以最短路径向用户交付最优方案,为商户打造一个可持续学习、动态进化的店铺经营“超级大脑”。

截至报告期末,拉卡拉A红钱包为商家提供近100项商业功能,在所有渠道的注册用户数量接近800万,月活跃用户150万,每月处理约8000万次商户服务请求,AI大模型日消耗2亿TOKEN。

发展进程

公司前身乾坤时代成立于2005年1月6日,系由有道创投、孙陶然、雷军共同以货币资金出资设立,注册资本为100万元。

2005年1月6日,乾坤时代领取了由北京市工商行政管理局海淀分局颁发的《企业法人营业执照》。

根据北京市工商局颁发并于2004年2月15日实施的《北京市工商局改革市场准入制度优化经济发展环境若干意见》(京工商发[2004]19号)第(十三)条规定:“投资人以货币形式出资的,应到设有‘注册资本(金)入资专户’的银行开立‘企业注册资本(金)专用账户’交存货币注册资本(金);工商行政管理机关根据入资银行出具的《交存入资资金凭证》确认投资人缴付的货币出资数额”,并未强制要求提交验资报告。

2006年9月21日,北京永恩力合会计师事务所对本次出资进行了验证,并出具了《验资报告》(永恩验字(2006)第A1579号)。

乾坤时代上述实缴注册资本未按照当时有效的《公司法》的相关规定履行验资程序,但已按照有权工商登记机关所适用的规范性文件对注册资本金到位情况进行了验证并取得了有权工商登记机关核发的《企业法人营业执照》。

经2015年8月5日拉卡拉有限股东会决议和2015年8月28日拉卡拉创立大会决议批准,由拉卡拉有限原股东作为发起人,以经立信会计师事务所(特殊普通合伙)审计的拉卡拉有限截至2015年6月30日资产账面价值1,524,131,729.74元折合成实收股本360,000,000股,整体变更设立股份公司。

截至2015年6月30日,公司未分配利润为-477,275,024.26元。

公司在股改基准日未分配利润为负。

2015年11月20日,立信会计师出具信会师报字[2015]第250453号《验资报告》,对拉卡拉上述出资情况进行了审验。

拉卡拉本次股份制改造已经中国人民银行出具的银函[2015]14号文及银函[2015]471号文批准。

本次变更完成后,拉卡拉股东构成及持股比例不变。

2015年12月2日,拉卡拉取得北京市工商局核发的变更后的《营业执照》。

股东交易

变动人 变动日期 变动股数 成交均价 变动后持股数 董监高职务
周钢 2024-09-13 -296600 11.76 元 889900 高管