主营业务：公司银行业务、个人银行业务、资金业务及提供其他金融服务。
经营范围：吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内结算;办理票据贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券;从事同业拆借;提供担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱业务;办理地方财政信用周转使用资金的委托贷款业务;外汇存款;外汇贷款;外汇汇款;外币兑换;同业外汇拆借;国际结算;结汇、售汇;外汇票据的承兑和贴现;外汇担保;资信调查、咨询,见证业务;买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券;自营和代客外汇买卖;证券结算业务;开放式证券投资基金代销业务;债券结算代理业务;短期融资券主承销业务;经中国银行业监督管理委员会批准的其它业务(企业依法自主选择经营项目,开展经营活动;依法须经批准的项目,经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动;不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动)。
北京银行股份有限公司是一家立足北京、面向全国、走向国际的新型股份制银行。
成立以来,始终秉承以市场为导向、以客户为中心,不断丰富金融产品的种类和服务内涵,以稳健的经营、创新的产品、优质的服务,打造了“真诚,所以信赖”的卓越金融品牌。
北京银行面向我行上月月日均金融资产达到600万人民币(含)以上的人士提供私人银行服务。
北京银行私人银行秉承“您的家业,我们的事业”的服务理念,专注于您的家庭保障和事业发展,帮助您实现“家业”与“事业”的平衡和谐。
2013年,率先在中国私人银行业推出家族信托服务,探索家族信托、家族办公室、全权委托资产管理与私人董事会在中国本土的家族财富管理创新之路。
依托各类分支机构特别是私人银行中心、财富中心、理财中心的无缝隙服务链条,提供个人财富与企业财务综合管理,实现从私人到法人无边界服务,满足您家业管理和企业发展全方位综合服务需求。
作为北京银行私人银行客户,您可以享有各类支付结算与投融资产品的优惠与优先礼遇。
目前,北京银行私人银行业务已成为发挥全行优势、撮合私人与法人投融资需求、实现“从私人到法人无边界服务、无障碍运行”的金融平台。
北京银行私人银行群贤毕至、胜友云集,提供各类专享活动与增值服务,倾心关注您的“家业与生活”,尽心扮演您“事业上的好伙伴,生活中的好管家”。
报告期内,本公司认真贯彻落实党中央、国务院决策部署和北京市委市政府的工作要求,坚持高质量发展导向,稳固自身特色优势,持续优化经营体系,各项事业取得新进展、新成效。
经营业绩稳健增长。
本公司在深化服务实体经济中不断实现自身业绩增长。
截至报告期末,本公司资产总额4.74万亿元,规模总体保持平稳,结构持续优化;发放贷款和垫款本金总额2.40万亿元,较年初实现正增长;吸收存款本金2.82万亿元,较年初增长4.64%。
报告期内,本公司实现营业收入382.48亿元,同比增长5.60%;实现归属于母公司股东的净利润159.00亿元,同比增长5.63%。
收入结构持续优化。
本公司持续优化资产负债配置,降低负债成本,实现利息净收入274.86亿元,同比增长6.34%。
加快中间业务发展,优化收入结构,实现手续费及佣金净收入26.87亿元,同比增长7.14%,手续费及佣金净收入占营业收入比重较上年同期提升0.10个百分点,收入结构韧性进一步增强。
风险管理成效良好。
本公司秉承审慎稳健的风险偏好,持续完善全面风险管理体系。
持续优化信贷资源配置与结构,强化准入管理;依托数字化风控管理手段,切实加强重点领域风险识别、化解的前瞻性与主动性;拓展不良处置渠道,不断增强不良资产处置效率。
报告期末,本公司不良贷款率1.30%,拨备计提整体充足,具备充分的风险抵补能力。
1.主要经营成果报告期内,本行坚守服务实体经济的初心使命,积极扩大业务基本盘,推动特色金融保持良好增势,实现公司业务量质齐升。
一是公司存款基础持续夯实。
截至报告期末,公司存款余额19,532.26亿元,较年初增长843.34亿元,增速4.51%;公司存款日均余额18,978.98亿元,较年初增长1,080.82亿元,增速6.04%。
专注低成本存款经营,人民币公司存款成本较上年下降0.18%。
二是公司贷款规模稳步扩大。
截至报告期末,公司贷款(不含贴现)余额14,762.87亿元,较年初增长517.79亿元,增速3.63%。
北京地区人民币公司贷款(不含贴现)余额4,935.63亿元,报告期内累计投放1,749.45亿元,同比增加147.69亿元。
三是公司客群建设持续夯实。
截至报告期末,公司有效客户数386,753户,较年初增长27,017户,增速7.51%。
深耕战略客群,本行与央企本部合作覆盖率达71%,较年初提升近1%;与北京市属一级国企及二三级子公司合作覆盖率较年初提升1.33%。
服务“十大赛道”、战略新兴产业、未来产业重点客群。
报告期内,“十大赛道”领域累计落地业务规模超1,800亿元,服务客户超1,900户。
四是特色金融供给持续加强。
截至报告期末,科技金融贷款余额5,216.19亿元,较年初增长856.44亿元,增速19.64%;公司绿色金融贷款余额2,911.63亿元,较年初增长352.10亿元,增速13.76%;普惠型小微企业贷款余额2,558.17亿元;文化金融贷款余额1,479.87亿元。
2.业务发展特点报告期内,本行立足“十五五”发展新阶段,紧扣“客户扩面、业务增量、效益改善、质量提升”四大战略关键,统筹推进生态服务、数智赋能、特色塑造等各项工作,推动公司业务向好发展。
生态服务持续优化。
完善交易银行产品。
打造多元化供应链服务生态,创新“自营+三方”供票双平台体系,首批直连头部产业平台,报告期内,供应链票据业务规模位居金融机构前列。
紧扣支付服务实体经济导向,深化“横向拓面、纵向深耕”场景金融布局,“京行e收付”覆盖企业经营全周期高频场景,“订单通”荣膺《亚洲银行家》“中国最佳支付创新项目”奖。
积极融入政企协同生态,落地企业司库系统建设、财务公司GFIX司库场景、投标保证金智能分账管理、专项债券及养老机构预收费资金监管等服务。
聚力投行生态共建。
保持债券承销区域及创新优势,北京地区债券发行客户数、市属区属国企发行规模位居全市场第一,科技创新债券承销规模位居城商行第一,落地苏州首单、2026年全国首批民营创投机构科技创新债券,全行首单熊猫科创债及多笔股权类科创债。
推动机构代销业务跨越式增长,机构代销年日均余额同比增长89%,机构代销累计销售规模同比增长149%。
支持公募REITs市场发展,以投资助力全国首批、北京市首单商业不动产公募REITs——中信建投首农商业REIT发行上市,通过战略配售投资北京市首单区属保租房公募REITs——中航北京昌保租赁住房REIT。
打造共赢发展生态,举办第四届生态伙伴大会、“智投e合”路演对接会、资本市场及机构财富客户沙龙活动。
数智赋能持续增强。
探索产业数智银行建设。
升级数智风控,对接全国中小微企业资金流信用信息共享平台,挖掘企业资金流数据价值,提升供应链脱核业务数智化风控能力。
响应企业资源统筹管理诉求,推动云版司库及GFIX司库服务金融基础设施能力建设,制定标准化运营流程支撑服务拓展。
构建智能高效经营生态。
发布“智投e合”微信客户端,线上线下结合搭建企业客户与生态伙伴对接桥梁。
完善电子渠道服务,强化渠道互联互通、用户共享与数据融合,形成“用户、认证、交易、授权”公共能力四轮驱动的对公线上渠道架构,夯实对公线上业务承载能力与客户服务基础。
特色优势持续塑造。
打造科技金融特色。
以打造“更懂科技企业的银行”为目标,夯实科技金融专业服务体系。
锚定新兴产业、未来产业核心赛道及区域优势产业,开展专项营销行动。
升级专业服务体系,优化知识产权内评系统。
在中国人民银行北京市分行牵头开展的2025年科技金融服务效果评估中获评优秀。
入选工信部《2025年度国家重点研发计划高新技术成果产业化试点名单》金融服务类试点单位。
打造文化金融特色。
夯实服务支撑,推动落实集中审批模式,形成扩大试点方案并分批推动实施。
扩大品牌效应,深度参与2026中关村论坛、第十六届北京国际电影节,发布“百亿新视界”专项行动方案、“版权金融综合服务方案”,支持多部春节档影片出品、宣发。
打造绿色金融特色。
发布面向企业和家庭节能减排场景的专属绿色金融产品“智碳通”,助力企业绿色升级和居民打造环保、健康、智能的居住空间,并于2026年5月落地首笔业务;落地北京市金融业首笔绿色GEP-R(生态调节服务价值)挂钩贷款,有效化解文旅行业轻资产、生态价值难以量化的融资痛点;携手南京江北新区管委会、北京绿色交易所共同建设扬子江绿色金融中心;在中国人民银行北京市分行2025年金融机构绿色金融评估中获评优秀;荣获北京绿色交易所2026年参与人大会“2025年度北京绿色交易所绿色金融奖”。
打造区域金融特色。
服务京津冀协同发展,积极参与三地政银企对接活动,紧扣区域“六链七群”产业布局,梳理重点产业链客群清单,强化链主企业与上下游客户营销服务;设立雄安新区首家医保驿站,服务京雄同城化公共服务体系建设。
打造跨境金融特色。
落实对外开放战略,与“一带一路”沿线中的116个国家开展国际结算,结算规模同比翻番,通过信保融资支持中亚边境贸易;推动人民币国际化,推出人民币福费廷跨境资产转让,跨境人民币结算规模增幅超40%,其中货物贸易占比超50%;打造跨境金融集成式服务,推出“海外资信通”境外交易对手身份核验与评估服务、举办首届“以信致远·合作共赢”福费廷生态协同论坛、设立“科创企业跨境金融服务中心”。
高质量发展持续推进。
以首善标准服务首都发展,积极对接北京市区两级、“3个100”等重点项目清单,截至报告期末,共计审批通过25个项目,提供授信金额182亿元,有力支持顶点公园、国家网络安全产业园二期、世界机器人大会永久会址等重点项目建设。
累计建成61家医保服务合作网点,实现北京市各区全覆盖,排名合作银行第一。
与北京市教委签署战略合作协议,连续20年支持北京市“紫禁杯”教育奖励基金,连续8年支持乡村教师专项基金,为首都教育事业高质量发展贡献金融力量。
与北京市商务局签订服务“双自主”外贸企业协议、推出“双自主”企业服务方案。
落实财政金融协同促内需一揽子政策,落地北京市首批民间投资专项担保计划,在中关村论坛发布“简担贷”专属产品。
报告期内,本行紧扣“十五五”发展机遇,全面向数智生态发展转型,打造“聚焦一老一小,覆盖中间客群”的特色生态体系,塑造数智赋能的增长核心引擎,筑牢专业为本的业务发展根基,盈利展现较强韧性、中间业务提速增长、利差水平稳步提升,同时AUM量效同步提升、存款量价均衡增长,LUM保持稳健、投放结构持续优化,实现零售经营的稳中提质、进中向好。
一是盈利水平保持稳健。
报告期内实现零售营业收入111.62亿元,其中手续费及佣金净收入同比增长15.9%,对全行贡献占比同比提升1.9个百分点,展现出较强的盈利韧性。
储蓄负债成本管控水平居城商行前列,本外币储蓄平均利率较年初下降25个基点。
二是AUM量效同步提升。
截至报告期末,本行零售资金量规模突破1.4万亿元;储蓄存款规模超8,500亿元,核心存款占比达59.37%,较年初提升1.32个百分点,存款结构持续向好;非存规模迈上5,500亿元新台阶,财富管理类手续费收入同比增长超过28%,为近三年同期增幅的最好水平,价值创造能力稳步增强。
三是个人贷款稳健发展。
截至报告期末,本行个贷规模达6,721.44亿元,持续保持城商行领先优势。
持续压降互联网贷款风险,截至报告期末,合作互联网贷款不良余额较年初减少6.53亿元,不良率较年初下降0.17个百分点,不良余额、不良率实现双下降。
四是客户基础不断夯实。
截至报告期末,本行零售客户总数达3,294.5万户,其中,贵宾客户突破131万户,较年初增长6%;新客户“一户三开”率(即开通快捷支付、手机银行、风险评估签约)同比提升16个百分点。
信用卡累计发卡量768.75万张,手机银行客户规模超2,000万户,月活跃客户超830万户,保持城商行领先水平。
2.业务发展特点(1)深耕多元场景生态,构筑差异化竞争壁垒聚力打造养老服务生态。
报告期内,本行依托“京行悠养”品牌,统筹养老金、养老服务、养老产业协同布局,持续完善养老金融服务生态,截至报告期末,个人养老金账户累计开立超200万户,规模领先全国城商行和北京地区,银发客户数突破740万户。
一是延伸服务场景,联合公证处、律所等机构开展“法律服务进网点”,创新打造“养老+法律”特色生态;二是丰富产品供给,落地个人养老金储蓄国债(电子式),形成五大品类120余款养老专属产品矩阵;三是深化产业协同,与北京市老龄产业协会开展战略合作,借助行业展会、专题论坛链接资源,助力首都养老产业高质量发展。
儿童金融生态开拓新局。
一是立足新政策,紧跟《全民阅读促进条例》政策导向,与北京市妇联、北京广播电视台联合发布“京苗阅享会”系列儿童金融服务;二是锚定“新布局”,确立围绕AI、阅读、财商三个子生态开展儿童金融生态规划建设。
截至报告期末,全行儿童金融客户规模突破257万户。
人才金融生态提质扩面。
一是持续优化人才金融服务生态,本行深化构建“人-家-企”一体化金融服务体系,全方位满足人才客户多元化服务需求。
二是深入推进银政企校四方协同,与北京市人才局、北京海外学人中心及北京市怀柔区、通州区、门头沟区、石景山区、昌平区、房山区、东城区等7区政府实现人才金融服务合作。
截至报告期末,“英才卡”累计发卡量达3.75万张,“英才贷”累计放款量超18亿元。
工会金融生态深化提升。
本行全面启动工会卡三年提升工程,针对机制建设、客户经营、产品服务等方面推出多项业务推动举措。
一是整合国企资源共建“京喜惠”平台,推出“京彩新春消费季”“京彩活力充能季”等消费活动,拓宽用卡环境,丰富用卡场景,覆盖超30万人次;二是持续推进线上数字化经营并启动线下“千企计划”进企服务工作,实现民生服务与价值经营双提升;三是不断扩容专属产品货架,完善金融服务体系,截至报告期末,已累计发卡654万张。
民生政务场景服务升级。
一是持续提升北京市第三代社保卡发卡服务,深入企事业单位、街道、社区提供便捷服务,充分发挥20余年社保服务经验,全力保障重大民生工程实施,获得中央医照人员换发资质,并作为独家换发银行进驻雄安政务服务中心,截至报告期末,累计发卡171万张,市场份额排名前列。
二是特色缴费支付场景持续丰富,针对高校线上收缴学费需求,本行定制打造7×24小时不间断线上缴费服务方案,支持微信、支付宝扫码缴费,操作简单便捷,适配校方多样化需求。
报告期内,成功落地校园代收费项目,将服务场景由中小幼延伸至高等院校,实现校园缴费服务的全学段覆盖。
(2)优化重点业务布局,夯实高质量发展根基数字化“大财富”体系建设深化。
一是共建大财富伙伴“生态圈”。
举办“新财富、新超越、新征程”财富伙伴生态大会,百余家合作伙伴齐聚一堂,围绕生态协同与价值共享在财富生态共同体中展开深度合作,整合优势资源,拓展业务渠道,以专业能力守护客户价值,以开放生态链接发展机遇,以数智创新提升服务效能,共同构建开放、共赢、可持续的财富管理价值生态。
二是持续扩容财富产品货架。
丰富财富产品矩阵,通过全品类财富产品供应体系,充分匹配客户多样化资产配置与风险保障需求,存续代销理财产品覆盖现金类、纯固收、“固收+”等品类,期限跨度广、投资策略多元;新增代销公募基金包含指数、债券、混合、FOF等主流品种,深度联动基金公司开展业务合作;补充两全险、年金险、终身寿险、商业养老金等保险产品。
三是健全财富产品全生命周期管理机制。
依托数字化系统搭建产品全流程管控链条,及时跟踪产品运作表现、净值波动等关键要素,优化货架结构,以系统化管理守住产品合规与品质底线。
四是聚焦客户安心投资做好深度陪伴。
依托全生命周期产品体系,围绕客户不同人生阶段财富目标,强化持仓定期检视、市场行情客观解读、资产组合动态优化等,切实提升持有体验与长期信任感。
私人银行业务实现量质齐升。
一是私行客户数与资金量实现双增长,资金量占比持续提升,核心客群结构进一步优化。
二是立足客户核心需求,科学开展资产配置服务,积极为客户筛选适配的优质产品,私行代销业务销售表现强劲,上半年产品销售规模同比增长32%,存量规模、中间业务收入增势良好,产品保有量同比提升21%;持续优化客户资产配置结构,混合、权益等类型产品占比提升,带动中间业务收入同比增长27%。
三是完善家办服务体系,推动多资产、多品类信托创新实践,立足客户需求提升服务能力。
财富传承业务稳步发展,规模较年初增长22%。
个人信贷业务稳健发展。
北京、深圳、长三角重点区域投放占比71%,同比提升1.6个百分点。
一是按揭贷款方面,不断提升住房按揭贷款服务质效,聚焦优质一手房开发商共建“合力+”房地产生态,深化与头部二手房中介的数字化合作,提升客户体验。
二是经营贷方面,持续加大对普惠金融支持力度,落地服务业经营主体贴息政策,扩大优质客户无还本续贷范围,续贷率较年初稳步提升。
三是消费贷方面,积极落实国家促消费一揽子政策要求,以首次纳入消费贷贴息政策支持范围为契机,落地财政贴息政策;面向高校毕业生落地“人生首贷”,满足年轻人群租房安居等新兴消费场景。
四是加强风险防控,严控互联网贷款风险,迭代风控策略,开展跨产品贷中风险排查;升级自营业务风控模型,完成“京e贷”征信评分卡迭代优化,搭建专项反欺诈体系,落地专属风控规则;完成纾困制度优化,在风险可控前提下,对还款意愿强但暂时遇到困难的借款人,通过陪伴式化债彰显金融服务温度。
信用卡转型发展稳妥有序推进。
聚焦业务提质增效、风险合规管控推动改革转型,优化组织架构与人员配置。
一是建立多产品一站式获客模式。
聚焦代发、工会及社保卡等场景,发挥信用卡功能性作用,满足客户多层次多样化需求。
二是深耕存量经营驱动提质增效。
面向财私高净值跨境客群,上线VISA御玺信用卡,配置专属境外消费返现权益;精准锁定核心客户,开展精细化营销活动与客户触达;发挥账单分期财政贴息政策效应,开展差异化客群运营、普惠活动和贴息优惠;AI驱动全链路运营升级持续深化,智能化运营逐步从单点工具赋能迈向全流程价值转化。
三是多维发力强化风险防控。
通过深化数据应用、优化策略模型和完善风险管理体系等方式,提升全周期风险防控能力,探索多元不良化解,筑牢资产质量安全屏障。
四是围绕转型改革整合,优化人力资源配置投向,推动大零售体系下的人才与业务统筹协同。
(3)能力建设提档升级,激发零售增长新动能焕新发布“超越财富”零售品牌。
确立“京心相伴,共见美好”服务理念,升级视觉体系,凝练“四色内涵、五大超越力、BEYOND六大精神”品牌内核,并推出涵盖财富管理、个人信贷、私行业务三大板块的服务新举措:“财富安心计划”聚焦资产稳健增值,搭建多层次安全配置体系,全方位守护客户家庭财富;“个贷京e分”依托京e贷成熟风控体系与数据能力,为客户打造可视化、可感知的信用评估工具,高效匹配客户装修出行等日常消费融资需求;全新迭代“家庭服务信托2.0”升级传承服务体系,覆盖资产隔离、代际托付、家业规划等综合需求,进一步补齐财富管理服务版图。
数字化经营管理体系迭代优化。
一是完善零售水晶球系统业绩动态监测、多维数据分析能力,迭代公私联动客户标签体系,搭建负债数字化闭环管控机制,夯实数字化经营底座,以数字化全面驱动零售精细化价值经营。
二是优化手机银行线上财富管理服务体验,新增养老金国债、基金异动提醒、基金解约等服务;新增“京e贷”AI双录模式,提升业务经营效率。
三是升级掌上银行家服务,推出理财经理产能中心和管理驾驶舱,新增客户贷款、私募等产品标签,搭建财富代销产品销售资质中心,全面赋能一线经营与管理。
四是依托“X+”会员体系开展精细化运营,统一权益开放货架,权益兑换量同比翻番。
人才队伍专业能力持续强化。
一是分级分类开展队伍能力培养,聚焦管理能力提升举办“领峰计划”培训班,针对理财经理、大堂经理、个贷经理、投资顾问等专岗人才开展系统培训、分类赋能,上半年开展系统化培训近150场。
二是深入推进零售客户经理专业队伍综合改革,推动队伍管理从“账户制”向“客户制”切换。
三是以全生命周期客户价值挖掘为导向,重塑队伍分层管理、专业培训与考核评价标准,推动队伍专业能力沉淀与迭代。
1.主要经营成果报告期内,面对复杂严峻的外部环境,本行金融市场业务保持定力、承压奋进,坚守稳健合规经营理念,立足本源服务实体经济,持续优化业务结构,全力推进转型发展,经营质效稳步向好,价值创造能力与可持续发展水平持续提升。
一是经营质效稳步提升。
截至报告期末,本行金融市场管理表内外业务规模5.41万亿元。
托管资产规模2.70万亿元,较年初增长14.54%,增速排名行业第三位;实现托管业务收入2.93亿元,同比增长19.91%,增速排名行业第八位。
货币市场交易总量16.42万亿元,同比增长8.7%,居于境内市场第一梯队。
持续推进票据一体化发展,提升票据交易及营收能力,票据交易表现稳居市场前列,交易点差水平较一季度提升2个位次。
二是客户拓展纵深推进。
持续完善同业合作生态布局,合作金融机构数量同比增长7.45%,全面覆盖银行、保险、证券、基金、财务公司、金融租赁、消费金融及汽车金融等各类金融机构,授信总额超三万亿元,同业合作生态持续扩容提质。
聚焦区域重大战略,服务京津冀协同发展。
截至报告期末,京津冀地区金融机构与本行金融市场业务合作覆盖率超70%。
三是业务结构优化升级。
负债成本精准管控,同业负债成本较年初压降16个基点,低成本活期负债规模同比增长76.54%。
轻资本转型有力有效,同业投资标准品余额占比69.88%,较年初增长0.42个百分点。
产品创新持续深化,落地全国租赁行业首单“革命老区+长江经济带”双贴标ABS、银登中心首单“数智化转型”信贷资产收益权集合资金信托计划,托管全国首单全门类知识产权信托、西北地区首单数据资产ABS。
四是品牌形象不断提升。
荣获中央结算公司“中债绿债指数优秀参与机构-中债绿债指数优秀承销机构”奖项。
荣获2025年度中债成员业务发展质量评价“优秀金融债发行机构”“自营结算100强”奖项。
荣获中债登“担保品业务社会责任机构”奖项。
荣获中国外汇交易中心2025年度“人民币外汇进步尝试做市机构奖”“优秀技术服务支持机构奖”“优秀外币拆借成员奖”“优秀外币回购成员奖”奖项。
荣获上海清算所“优秀结算业务参与者”“优秀外币回购清算参与机构”“利率互换增值服务参与进步机构”奖项。
荣获中国农业发展银行“农发合作突出贡献奖”“优秀承销机构奖”奖项。
2.业务发展特点紧扣国家战略导向,精准赋能实体经济。
聚焦金融“五篇大文章”等重点领域,持续优化同业资产配置结构,提升金融服务精准性与有效性。
报告期内,本行围绕绿色低碳、科技创新及产业数智化转型加大资产投放,相关产品投资规模合计41.71亿元,有力支持实体经济绿色转型与科技进步。
服务国家发展战略,赋能首都金融力量,积极承销北京市地方政府债,承销量占发行量比重10.1%,支持首都经济社会高质量发展,为首都现代化建设贡献金融力量。
同时,通过投资资产证券化产品,精准匹配央企、北京市属国企中长期资金需求,有效帮助企业盘活存量资产、优化债务结构、拓展融资渠道,报告期内,累计投资此类资产证券化产品11笔,金额合计13.62亿元,以市场化金融服务助力央企国企深化改革、提升首都发展质效。
深耕普惠金融与乡村振兴,依托再贴现、转贷款等政策性工具,有效服务民营、小微及个人客户近四千户。
抢抓各类市场机遇,丰富多元金融供给。
报告期内,本行金融市场投资交易能力持续提升,实现利息收入同比增长8.08%,其中,外币投资实现利息收入同比增长35.44%。
银行间外汇市场交易量同比增长19.07%。
创新业务发展机制,截至报告期末,实现中央对手方机制的衍生品业务余额占比提升至85%,交易对手风险暴露权重从20%大幅降至2%,有力推动轻资本、高效率的衍生品业务创新发展。
以多元化产品矩阵满足客户养老资产配置需求,成功上线首期个人养老金储蓄国债(电子式),个人养老金产品体系更加完善,覆盖储蓄、理财、保险、基金、国债五大类别。
深化内外协同联动,精进托管专业服务。
报告期内,本行托管业务量效齐升,高质量发展基础进一步夯实。
深化结构转型,公募基金托管规模突破3,500亿元,较年初增长42.98%,增速排名行业第一,托管ETF、FOF等市场热点品种。
布局创新品类,落地全门类知识产权信托、数据资产ABS、科技创新主题ABS等特色产品托管,业务覆盖范围有序拓展。
服务国家战略,中标新型政策性金融工具托管行资格,落地长江经济带、一带一路、乡村振兴、碳中和等主题资管产品托管,以专业服务做好金融“五篇大文章”。
提升服务质效,数字化建设支撑运营指令处理数量同比增长40.87%,客户体验在效率提升中不断优化。
(一)设立本行是根据《国务院关于组建城市合作银行的通知》(国发[1995]25号)的精神,经中国人民银行《关于北京市开展城市合作银行组建工作的复函》(银复[1995]213号)、中国人民银行《关于北京城市合作银行开业的批复》(银复[1995]470号)、中国人民银行北京市分行《转发<关于北京城市合作银行开业的批复>的通知》(京银发[1995]504号)及北京市人民政府办公厅《关于设立北京城市合作银行股份有限公司的通知》(京政办函[1996]6号)批准,于1996年1月29日由北京市90家城市信用合作社股东以及北京市财政资金管理分局、北京无线技术开发服务公司、北京市华远集团公司、北京市海淀区国有资产投资经营公司、中国机械工业供销总公司、北京城市建设开发集团总公司等六家单位以发起设立方式组建而成,本行设立时的名称为“北京城市合作银行股份有限公司”,当时的注册资本为人民币10亿元。
本行是中国最早成立的城市商业银行之一。
(二)更名1998年3月12日,根据中国人民银行、国家工商行政管理局《关于城市合作银行变更名称有关问题的通知》(银发[1998]94号),本行名称由“北京城市合作银行股份有限公司”更名为“北京市商业银行股份有限公司”。
2004年9月28日,为实施跨区域发展战略,经中国银监会北京监管局《关于北京市商业银行更名的批复》(京银监复[2004]595号)批准,本行名称由“北京市商业银行股份有限公司”更名为“北京银行股份有限公司”。
(三)引入战略投资者为进一步充实资本和完善公司治理结构,2005年9月2日,经中国银监会《关于INGBANKN.V.和国际金融公司入股北京银行的批复》(银监办发[2005]217号)批准,本行引进了境外战略投资者ING银行及境外财务投资者国际金融公司。
(四)迁址2006年7月,经中国银监会北京监管局《关于北京银行股份有限公司迁址开业的批复》(京银监复[2006]379号)批准,本行迁入位于北京市西城区金融街的“北京银行大厦”。
31(五)异地开办分行2006年4月13日,中国银监会北京监管局《关于北京银行股份有限公司设立异地分支机构的批复》(京银监复[2006]137号)同意北京银行在天津设立异地分支机构,并于2006年6月21日获得批准成立天津分行。
2006年10月,本行一家异地分行——天津分行正式开业,使本行成为中国城市商业银行中率先实现跨区域经营的商业银行之一。
截至2012年6月30日,本行在天津、上海、深圳、西安、杭州、长沙、南京、济南、南昌设立了9家分行,并在香港、阿姆斯特丹设立代表处,全行分支机构达到221家(含总行营业部)。
(六)历次增资扩股情况1998年本行进行了第一次增资扩股。
具体增资方案为:(1)向老股东以1997年利润派送红股,每10股派送红股2股,共计142,261,301股,按每股1元计算转增股本142,261,301股。
(2)向北京市国有资产经营公司等19家法人单位定向募集新股353,030,000股,发行价为每股1.5元。
第一次增资扩股完成后,本行注册资本增至人民币15.04亿元。
2000年本行进行了第二次增资扩股。
本次增资具体内容为:(1)向老股东由资本公积每10股转增1股股本。
(2)向北京鼎博森投资管理有限责任公司等35家法人单位定向募集新股356,406,946股。
(3)2002年再次向北京市大宝化妆品有限公司等8家法人单位定向募集新股101,850,000股。
第二此增资后,本行注册资本由15.04亿元增至21.12亿元。
2002年本行进行了第三次增资扩股。
具体方案为:(1)向2001年12月31日在册的股东实施资本公积金转增股本,每20股转增1股股本,转增股份总数为100,521,038.80股,零股由股东用现金补足。
(2)向北京金源鸿大房地产有限公司等13家法人单位新募股本593,880,000股,每股价格1.7元。
本次增资后,本行注册资本由21.12亿元增至28.07亿元。
2003年本行实施了第四次增资扩股。
具体方案为:(1)按每20股转增1股的比例,以资本公积金向全体股东转增股份总额140,334,058.40股;零股由股东用现金补足。
(2)向北京国际电力开发投资公司等21家法人单位及547名自然人新募股本444,465,701股,每股价格1.9元。
(3)向中国对外经济贸易信托投资有限公司新募股本236,842,105股,每股价格为1.9元。
(4)2005年10月,本32行向境外战略投资者ING银行和境外财务投资者国际金融公司新募股本1,251,862,908股,每股价格1.9元。
本次增资完成后,本行的注册资本由28.07亿元增至50.28亿元。