北京银行股份有限公司
- 企业全称: 北京银行股份有限公司
- 企业简称: 北京银行
- 企业英文名: Bank Of Beijing Co.,Ltd.
- 实际控制人: 无
- 上市代码: 601169.SH
- 注册资本: 2114298.4272 万元
- 上市日期: 2007-09-19
- 大股东: 荷兰安智银行股份有限公司
- 持股比例: 13.03%
- 董秘: 曹卓
- 董秘电话: 010-66223826
- 所属行业: 货币金融服务
- 会计师事务所: 毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)
- 注册会计师: 史剑,张鲁阳
- 律师事务所: 北京天达共和律师事务所
- 注册地址: 北京市西城区金融大街甲17号首层
- 概念板块: 银行 北京板块 破净股 标准普尔 富时罗素 MSCI中国 证金持股 沪股通 上证180_ 融资融券 机构重仓 HS300_ 京东金融 小米概念 互联金融 参股保险
企业介绍
- 注册地: 北京
- 成立日期: 1996-01-29
- 组织形式: 地方国有企业
- 统一社会信用代码: 91110000101174712L
- 法定代表人: 霍学文
- 董事长: 霍学文
- 电话: 010-66426500,010-66223826
- 传真: 010-66426519
- 企业官网: www.bankofbeijing.com.cn
- 企业邮箱: snow@bankofbeijing.com.cn
- 办公地址: 北京市西城区金融大街丙17号
- 邮编: 100033
- 主营业务: 公司银行业务、个人银行业务、资金业务及提供其他金融服务。
- 经营范围: 吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内结算;办理票据贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券;从事同业拆借;提供担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱业务;办理地方财政信用周转使用资金的委托贷款业务;外汇存款;外汇贷款;外汇汇款;外币兑换;同业外汇拆借;国际结算;结汇、售汇;外汇票据的承兑和贴现;外汇担保;资信调查、咨询,见证业务;买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券;自营和代客外汇买卖;证券结算业务;开放式证券投资基金代销业务;债券结算代理业务;短期融资券主承销业务;经中国银行业监督管理委员会批准的其它业务(企业依法自主选择经营项目,开展经营活动;依法须经批准的项目,经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动;不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动)。
- 企业简介: 北京银行股份有限公司是一家立足北京、面向全国、走向国际的新型股份制银行。成立以来,始终秉承以市场为导向、以客户为中心,不断丰富金融产品的种类和服务内涵,以稳健的经营、创新的产品、优质的服务,打造了“真诚,所以信赖”的卓越金融品牌。北京银行面向我行上月月日均金融资产达到600万人民币(含)以上的人士提供私人银行服务。北京银行私人银行秉承“您的家业,我们的事业”的服务理念,专注于您的家庭保障和事业发展,帮助您实现“家业”与“事业”的平衡和谐。2013年,率先在中国私人银行业推出家族信托服务,探索家族信托、家族办公室、全权委托资产管理与私人董事会在中国本土的家族财富管理创新之路。依托各类分支机构特别是私人银行中心、财富中心、理财中心的无缝隙服务链条,提供个人财富与企业财务综合管理,实现从私人到法人无边界服务,满足您家业管理和企业发展全方位综合服务需求。作为北京银行私人银行客户,您可以享有各类支付结算与投融资产品的优惠与优先礼遇。目前,北京银行私人银行业务已成为发挥全行优势、撮合私人与法人投融资需求、实现“从私人到法人无边界服务、无障碍运行”的金融平台。北京银行私人银行群贤毕至、胜友云集,提供各类专享活动与增值服务,倾心关注您的“家业与生活”,尽心扮演您“事业上的好伙伴,生活中的好管家”。
- 商业规划: 报告期内,本公司持续深化转型发展,夯实客户基础,加速数字化转型,强化风险管控,全面融入新发展格局,积极担当首都银行责任,推动各项业务实现高质量发展。1.经营情况截至报告期末,本公司资产总额4.47万亿元,较年初增长5.87%,负债总额4.11万亿元,较年初增长6.30%,业务规模稳步增长。报告期内,本公司实现营业收入171.27亿元,同比下降3.18%,主要受利息净收入下降和公允价值变动收益下降等因素影响;归属于母公司股东净利润76.72亿元,同比下降2.44%;加权平均净资产收益率(年化)11.31%,盈利水平保持稳健。报告期内,本公司持续优化信贷资产结构,聚焦科技、绿色、普惠、专精特新等重点领域和重点行业,加大信贷投放,支持实体经济。截至报告期末,本公司发放贷款和垫款本金总额2.34万亿元,较年初增长5.85%。报告期内,本公司坚持存款立行,优化存款结构,通过提升客户服务品质、推动产品创新发展、加强跨线业务联动,带动低成本存款增长。截至报告期末,本公司吸收存款本金总额2.60万亿元,较年初增长6.17%。2.资产质量报告期内,本公司守牢风险和安全底线,以数字化经营持续赋能全面风险管控。通过从政策研判、优质资产布放、风险预警到前瞻性主动化险、不良资产处置的全链条风险管理流程,提升风险管理质效,筑牢风险防控屏障,不断夯实资产质量稳中向好基本盘。截至报告期末,本公司不良贷款率1.30%,较年初下降0.01个百分点;风险抵补能力整体充足,资产质量持续提升。3.零售业务情况报告期内,本行深入贯彻落实零售业务转型战略部署,紧紧围绕高质量发展主线,立足全行123456战略,以数字化转型为统领,深入践行“以客户为中心”经营理念,完善全生命周期零售金融服务体系,擦亮特色品牌、纵深拓展客户、不断优化体验,业务规模稳步提升、业务结构持续调优,推动零售转型不断产出新价值。一是零售转型取得良好业绩成效。零售存款规模达到7,786.86亿元,较年初增长5.4%,其中核心存款增长6.8%,储蓄日均存款较年初增长9.1%;负债端有效控制压降成本,人民币储蓄平均利率较年初下降21个基点。个贷余额7,069.77亿元,同比增长4.29%。AUM余额达到12,614.35亿元,同比增长超过1,533亿元,增幅13.84%。截至报告期末,零售客户突破3,100万户,中高端客户价值贡献持续提升,全行贵宾客户数(含私行)117万户,较年初增加5.46万户,贵宾客户AUM贡献占比88.22%;私行客户达1.86万户,较年初增长1,165户;私行AUM规模达2,038亿元,较年初增长79亿元。二是“伴您一生的银行”品牌内涵不断丰富。巩固儿童友好型银行领先优势,聚焦关爱主线,深化与妇联合作,携手中国儿童中心开展爱心市集等特色活动,成立“融暖童”青岛市金融系统首家爱心妈妈驿站,同时不断丰富儿童友好服务体系,与1,900余所院校开展合作,创新开展低碳公益等各类活动,引领绿色家庭新风尚。截至报告期末,儿童客户突破210万。加大英才金融2.0服务推广力度,在北京、深圳、长沙、济南等地区实现银政企校合作新突破,面向各界人才发放“英才卡”超2万张,“英才贷”放款量近13亿元,为人才创新创业提供有效支撑,进一步打响人才金融服务品牌。养老金融服务提质增效,持续丰富个人养老金账户专属产品供给,上线个人养老金专属指数基金,优化个人养老金账户线上购买保险双录限制,升级“备老账本”及“悠养财富”相关服务功能,养老规划和长期投资体验进一步优化。截至报告期末,全行个人养老金账户数突破180万户,北京地区达123万户,账户缴存质量不断提升,持续保持城商行及区域市场份额领先优势。推动北京市第三代社保卡换发工作,积极落实市委市政府工作要求,充分发挥支持北京市第一、二代社保卡发行的优势经验,全力推动北京市第三代社保卡换发平稳有序开展,打造“优势更突出、流程更简便、福利更全面、经验更丰富”四大服务亮点。截至报告期末,成功为3万余家企事业单位提供换发服务,发卡覆盖67万市民,市场份额不断提升。三是数字化“大财富”管理体系提速升级。开放式货架持续完善,截至报告期末,合作理财子公司达15家,代销理财产品超1,700支,产品体系升级迭代,代销产品数量实现翻倍增长,形成期限丰富、类型齐全、策略多样的产品货架体系。合作基金公司达59家,代销基金超1,500支,强化行内条线协同、销托联动,借助互联网平台撬动托管规模提升,促进业务综合贡献。合作保险公司累计16家,代销保险产品超600款,打造涵盖两全保险、终身寿险、年金保险、健康保险、商业养老金等多元化保险产品体系,满足客户全生命周期的保险保障需求。持续深化投资者教育,系统推进资产配置理念培育工程,依托数字化平台优势,在移动金融服务生态中创新打造财富管理主题互动专区,围绕客户全生命周期需求精准构建“闲钱管理”“薪金理财”等六大场景化服务模块,实现客户触达与交互频次显著提升,带动财富产品销售。针对复杂多变的市场形势,专业投研团队构建“宏观研判+行业透视”双轮驱动的投教体系,同步推出资本市场动态跟踪、黄金市场深度解析及科技创新产业专题研究等特色内容,通过智能推送系统实现投资者教育的精准滴灌,切实提升客户资产配置能力与价值投资认知,为财富管理业务的可持续发展注入专业化动能。数字化策略经营持续赋能,围绕规模、客群、中收三大经营主线,运用数字化经营手段,累计下发策略近千条,覆盖客户超800万人,触达客户超6,600万人次,本年新客累计“一户三开率”较年初提升88%。数字化经营管理能力持续提升,全面升级“零售水晶球”系统,探索应用“BI+AI”技术,提升数据挖掘深度与业务决策效率,持续深化公私联动,升级营销端“四类场景”单一客户清单,进一步提升经营管理的数智化和精细化水平。四是私人银行专业化能力建设持续提升。私行代销业务稳步发展,一季度销量同比增长12.22%,产品保有规模较年初增长2.61%,强化集团内部高水平协同联动,充分调动集团各资管机构业务资源,创设发行符合客户需求的产品,联动产品发行规模同比提升20%,有效提升集团综合收益水平。持续丰富服务信托线上化服务场景及功能,组织进阶式培训、形成标准化服务规范、萃取服务案例经验,提升专业化能力。优化拓展私行增值服务体系,搭建公私联动重点客群的特色化权益服务体系,拓宽服务边界,借助首都文化资源优势,为客户提供个性化、高品质服务体验。加速构建私行客群数字化经营模式,开展“京彩晋阶,私享礼遇”活动,利用线上触达和拓客渠道,打造私行客户规模增长新引擎;完善私行客户标签体系建设,推进私行客群精细化管理与综合贡献提升。筑牢私行队伍建设与能力根基,启动家办业务专项培训项目,着力培育“专业、专家”型人才,全力锻造“三强四专”的投顾队伍。五是个人贷款“多点开花”提升发展质效。按揭贷款方面,积极响应国家关于住房贷款的各项政策,抢抓市场机遇和优质渠道,推广线上自动审批功能,与北京住房公积金管理中心深入合作,提升业务办理效率,满足居民刚需和改善性住房需求;经营贷款方面,持续加大普惠金融投入,优化“宅快贷”系统自动审批功能,因地制宜开发区域特色产品,满足小微企业主和个体工商户“短小频急”的融资需求,不断降低客户融资成本,提升金融服务实体经济能力;消费贷款方面,积极落实国家关于提振消费专项行动的相关政策,紧抓绿色消费、以旧换新发展机遇,支持居民汽车、多元化消费融资需求,积极搭建自营消费贷款场景,实现产品建设、风控建设、客户体验等方面持续提升与优化,全面提升“京e贷”产品竞争力,激发消费动能。六是信用卡业务实现高质量稳健发展。持续聚焦品牌建设,推出蛇年生肖白金信用卡,深耕“小黄人”“蔬菜精灵”“bilibili”等IP联名信用卡以及“萌宠主题信用卡”特色产品,深挖年轻消费群体与养宠客群的多元需求,提供更贴合其喜好与生活方式的金融服务。持续深耕消费市场,联合银联、Visa、万事达、运通等卡组织开展跨境消费返现活动,围绕打车出行场景开展消费立减活动,依托“周一充电日”“天天有惊喜”“非常假期”“萌宠贴贴日”“周末幸福生活”等品牌,结合全国各地特色建设覆盖千家品牌、万家门店的多元化消费场景,激发文旅消费新动能。持续完善高端产品,深耕美国运通高端产品,持续构建全场景高端权益服务生态,围绕高端客户关注的商旅出行、健康医疗、休闲运动等领域,精准匹配高净值客群的多元化需求,打造更加优质便捷的金融服务体验。持续提升获客质量,积极拓展新渠道,形成线上线下多元化渠道布局,打造直销+分行+网申的信用卡“三驾马车”获客模式。线下持续深化专营转型,稳步推进直营团队综拓获客模式,强化分行信用卡部协同融合获客,扩大零售客群规模。4.公司业务情况报告期内,本行积极应对市场变化,坚持以“提升营收”为核心,把握“稳增长、优结构”两条发展主线,积极推进“客群建设、客户链接、双客体验”三大战略,不断升级实体经济服务能力。一是精细管理,推动公司业务增量提质。报告期内,本行牢牢把握“稳增长、优结构”两条主线,坚持精细管理,推动业务规模实现两个“超千亿”增长。其中,公司存款规模18,105亿元,较年初增1,045亿元,增幅6.13%,同比多增463亿元;人民币公司存款利率较年初压降19个基点,同比多降10个基点。公司贷款规模14,525亿元,较年初增1,087亿元,增幅8.09%,同比多增147亿元。充分发挥“主场优势”,全力支持首都经济高质量发展,北京地区公司贷款累计投放864亿元,积极对接北京市区两级重点项目、“3个100”重点工程,报告期内,聚焦2025年重点项目名单加大推动力度,共计审批通过28个项目,提供授信金额超584亿元。二是深度经营,做实“客群建设”。报告期内,本行聚焦战略客户、腰部客户及基础客户发展特点,不断完善分层分类经营框架。加强战略客户统筹管理,深入推进GBIC2组合金融服务模式,推动总行级战略客户资产规模、存款规模较年初增长均超10%。数字赋能提升机构客户场景服务能力,在中关村论坛上发布“智慧医疗服务方案”及“智慧教育·京心云餐”两大核心产品线,搭建医疗教育行业客户数字化场景服务网络。深化腰部客户经营布局,报告期内,以“速赢项目”为抓手,深耕清洁能源、汽车、高端装备制造、医药及医械设备、新材料、消费电子及半导体等战略产业、新兴产业客群,累计落地业务(FPA口径)规模超5,000亿元,覆盖客户超3,800户。推动基础客户扩面提质,发挥供应链批量拓客和场景金融带动作用,加强产品嵌入营销,做到用透产品、用对场景,进一步加大对民营、小微群体服务力度。报告期内,公司有效客户达到31.78万户。三是综合服务,做深“客户链接”。报告期内,本行围绕客户全生命周期发展需求,着力贯通“银企间服务链接”“客户间生态链接”。提升交易银行产品综合服务能力。“京行e链通”布局重点产业链,着力打造供应链生态金融计划,构建核心企业与上下游企业共生共赢的产业生态。“京行e链通”服务客户超2.6万户,同比增长49%。发布“京行·无界”开放银行品牌,无缝整合“结算、财资、贸融、跨境、智联”五大产品矩阵,一站式解决账户管理、收付结算、资金增值、薪酬代发、订单融资、回单发票等一揽子需求,年交易规模超万亿。拓展“京行e收付”服务范围,打造2025“平台生态”计划,积极触达交易场所平台客户,推出对公订单支付、移动企业支付等产品,实现“产品创新+体验优化”双轮驱动,服务核心客户增幅11%,交易规模同比增幅36%。加大“银河司库”推动力度,聚焦优质客群,围绕招投标、预收费等电子政务平台、农产品销售等产业平台,全面推广财资管理及直联对接服务,累计服务客户超4,000户。“外汇京管家”全力服务对外开放,拥抱新市场,国际结算规模同比增长31%,其中“一带一路”国家占比达20%,贸易项下跨境人民币结算占比达29%;拓展新赛道,推出“京汇通”科技企业外汇服务方案,专精特新企业占11%;支持贸易便利化及内外贸一体化,国际、国内信用证开立规模创历史新高,增幅分别达81%、43%。联动北银国际,为企业量身定制“投资+承销”境外债券融资方案,助力高效对接国际资本市场。增强“投行驱动”能力。坚持以投行思维、投行方法,做好商行服务,积极聚合优势资源,搭建共赢发展生态圈。加大科技企业并购贷款推动力度,获批全国科技企业并购贷款试点银行资格,发布“科技并购先锋行动计划”,累计落地试点业务8笔,位居14家试点银行前列,实现三个全国首单业务及四个试点城市(北京、上海、济南和长沙)首单业务落地。提升优质资源整合能力,升级“智投e合”智能投行生态系统,运用大数据与AI技术双轮驱动,业内首家实现“并购买方与卖方”的秒级“精准匹配+高效链接”,为客户提供“并购撮合”服务,为生态伙伴搭建产融共赢平台。提升公募REITs服务能力,报告期内,本行担任托监管行的两单公募REITs——华夏金隅智造工场REIT和国泰君安济南能源供热REIT成功上市,累计落地3单公募REITs托监管业务,处于行业领先水平。四是特色赋能,做优“双客体验”。报告期内,本行立足实体经济特色发展需求,从服务模式、产品创新、数字赋能、渠道建设等方面入手,主动升级特色金融服务供给,持续优化服务体验。优化科技金融服务生态。发布“领航AI贷”,通过AI驱动、智能化金融支持及生态化服务模式,提升专精特新企业融资体验。聚焦初创期科技型小微企业发布线上信用贷款产品“科创e贷”,支持促进新质生产力发展的高新技术领域。推进股债联动产品研发,上线北京市8支政府投资基金专属信贷产品“e投贷”。与北京市科学技术委员会、中关村科技园区管理委员会签署战略合作协议,围绕支持重大科技项目、助力科技成果转化、赋能高精尖产业和未来产业发展等方面深化合作。举办“和君小镇·专精特新企业发展论坛”,吸引超200位专精特新企业、投资机构、上市公司高管参加,共同探讨专精特新企业转型升级的破局之道。截至报告期末,科技金融贷款余额4,029.68亿元,较年初增长386.89亿元,增速10.62%。完善绿色金融顶层设计。制定《北京银行绿色金融三年发展战略规划(2025—2027年)》,明确目标愿景和发展战略,推动绿色、ESG、可持续发展理念与全行各领域深度融合,加快专业化、数量化、综合化、集团化发展。持续加大绿色信贷投放力度,截至报告期末,绿色金融贷款余额2,366.78亿元,较年初增长263.28亿元,增速12.52%。强化普惠数字化发展布局。加强民营企业线上服务创新,与北京市工商业联合会签署全面战略合作协议,共同发布《支持民营经济高质量发展行动方案》。夯实数字支撑,优化小微融资机制智拓平台,打造平台PC端及移动端小微融资协调机制专项模块。丰富产品体系,推出代发客户专属线上产品“爱薪贷”,打造公私联动、挖掘综合收益的示范性产品。优化线上平台,上线“撮合赢”平台PC端及移动端,打通信息壁垒,实现商机撮合。截至报告期末,普惠型小微企业贷款余额2,488.37亿元,较年初增长257.51亿元,增速11.54%。延伸文化金融服务领域。助力春节档观影消费,举办《熊出没·重启未来》专场首映,为中国内地影史票房冠军《哪吒之魔童闹海》出品方、制作方等近10家企业提供金融服务,支持《唐探1900》等春节档热映影片出品、宣发。推动服务延伸至超高清及剧集领域,与北京市广播电视局签署战略合作协议,联合制定并发布北京超高清视听产业金融支持方案。与中国电视剧制作产业协会强化联动,参加首届中国电视剧制作产业大会,制定电视剧产业金融服务方案。截至报告期末,文化金融贷款余额1,315.97亿元,较年初增长184.11亿元,增速16.27%。5.金融市场业务情况报告期内,本行金融市场业务持续强化审慎合规经营,不断增强服务实体经济能力,夯实客群基础,优化业务结构,深化数字化经营,高质量发展动能进一步彰显。一是保持规模增长,经营质效不断提升。金融市场管理表内外业务规模达4.90万亿元,较年初增长5.72%。票据业务持续稳健经营,实现票据买卖价差5.01亿元,同比增幅21.81%。二是服务实体经济,全力做好金融“五篇大文章”。累计开展再贴现业务32.98亿元,通过再贴现、转贷款等政策性产品累计支持民营、小微、个贷等客户超4,000户。加大对国家重大战略的金融支持力度,一季度累计新增投放绿色、碳中和、科创、乡村振兴等重点领域资产支持证券类产品金额合计4.70亿元。积极参与财政部在伦敦发行的首笔离岸人民币绿色主权债券投资,支持绿色金融发展。三是深化同业合作,同业客户生态圈建设稳步推进。推动促进同业生态共建共享,同业合作机构数量同比增长16.19%,涵盖银行、保险、证券、基金、财务公司、金融租赁、消费金融、汽车金融等行业。四是做优专业服务,资产托管业务稳健发展。截至报告期末,托管资产规模2.57万亿元,较年初增长12.9%;实现托管手续费收入1.21亿元,同比增长5.54%。深化创新驱动,落地战略性新兴产业领域托管产品,落地全国首单城市更新类公募REITs、全国首单市政类公募REITs托管。五是深化产品创新,满足多元化发展需求。本行创设市场首个专精特新主题债券篮子“北京银行专精特新臻选信用债篮子”,聚焦专精特新企业信用债,支持专精特新企业高质量发展。2025年,本行正式成为银行间人民币外汇市场远掉尝试做市机构,未来将通过专业丰富的外汇避险产品,为外汇市场高质量发展持续注入新动能。六是深耕金融服务,品牌形象持续提升。积极参与中国农业发展银行政策性金融债承销和做市业务,荣获农发行“廿载同行奖”“优秀承销机构奖”“最佳服务‘三农’城商行”“‘三农’特色实践者”奖项。荣获2024年全国银行间同业拆借中心“年度市场影响力机构”“市场创新业务机构”称号。荣获中央国债登记结算有限公司2024年度中债成员业务发展质量评价之“优秀金融债发行机构”“自营结算100强”奖项。
财务指标
| 财务指标/时间 |
| 总资产（亿元） |
| 净资产（亿元） |
| 少数股东权益（万元） |
| 营业收入（亿元） |
| 净利润（万元） |
| 资本公积（万元） |
| 未分配利润（亿元） |
| 每股净资产（元） |
| 基本每股收益（元） |
| 稀释每股收益（元） |
| 每股经营现金流（元） |
| 加权净资产收益率（%） |
企业发展进程