湘财股份有限公司

• 企业全称: 湘财股份有限公司
• 企业简称: 湘财股份
• 企业英文名: XIANGCAI CO.,LTD
• 实际控制人: 黄伟
• 上市代码: 600095.SH
• 注册资本: 285918.7743 万元
• 上市日期: 1997-07-08
• 大股东: 新湖控股有限公司
• 持股比例: 24.13%
• 董秘: 潘琼
• 董秘电话: 0451-84346722
• 所属行业: 资本市场服务
• 会计师事务所: 天健会计师事务所(特殊普通合伙)
• 注册会计师: 魏五军、田冬青
• 律师事务所: 国浩律师(杭州)事务所
• 注册地址: 哈尔滨高新技术产业开发区迎宾路集中区太湖北路7号
• 概念板块: 证券 黑龙江 沪股通 上证380 中证500 融资融券 东北振兴 预盈预增 券商概念 互联金融 参股银行 参股券商 创投

• 注册地: 黑龙江
• 成立日期: 1994-03-25
• 组织形式: 大型民企
• 统一社会信用代码: 912301991280348834
• 法定代表人: 史建明
• 董事长: 史建明
• 电话: 0451-84348333,0451-84346722
• 传真: 0451-84348057
• 企业官网: www.600095.com.cn
• 企业邮箱: xcgf@600095.com.cn
• 办公地址: 哈尔滨高新技术产业开发区迎宾路集中区太湖北路7号
• 邮编: 150078
• 主营业务: 以证券服务业为主,其它业务包括贸易业务、食品加工业务、防水卷材业务等
• 经营范围: 法律法规禁止的不得经营;应经审批的,未获审批前不得经营;法律法规未规定审批的,企业自主选择经营项目,开展经营活动。
• 企业简介: 湘财股份有限公司(股票简称:湘财股份,股票代码:600095)成立于1994年,并于1997年在上海证券交易所主板上市,2020年,公司发行股份购买湘财证券股份有限公司,公司主营业务转型证券服务业,业务涵盖证券服务、营养品、防水卷材、贸易等。公司自成立以来,经过二十余年的发展,产业规模不断扩大,产业资本持续增长。公司将继续深入贯彻创新发展理念,以“创新驱动发展”为工作方针、“管理提升效益”为经营理念,稳步推进各项业务协同发展。
• 发展进程: 公司(以下简称本公司)是1993年3月25日经哈尔滨市股份制协调领导小组哈股领办字[1993]第42号文批准,由哈尔滨高新技术产业开发区房屋建设开发总公司、哈尔滨火炬高新技术开发总公司和哈尔滨高新技术产业开发区对外贸易公司三家公司共同发起,采取定向募集方式设立的股份有限公司,本公司于1997年6月16日经中国证监会证监发字[1997]351号文件批准发行人民币普通股A股5000万股,发行后总股本13,000万股,于1997年7月8日在上海证券交易所挂牌交易。 2020年9月14日,公司已办理完成上述事项工商变更登记及章程备案,并收到哈尔滨新区管理委员会行政审批局换发的《营业执照》,公司名称由“哈尔滨高科技(集团)股份有限公司”变更为“湘财股份有限公司”,公司英文名称由“HARBINHIGH-TECH(GROUP)C0.,LTD”变更为“XIANGCAICO.,LTD”公司简称由哈高科变更为湘财股份。
• 商业规划: 2024年是我国“十四五”规划实施的关键之年,也是公司深化战略转型的重要一年。面对复杂多变的市场环境,公司管理层在董事会科学决策和监事会有效监督下,带领全体员工围绕既定战略目标,精准把握市场机遇,持续优化经营策略,全面推进降本增效,经营业绩表现稳健。本年度,公司重点推进以下工作：战略执行层面,各业务条线紧密协同,强化战略落地实施力度；成本管控层面,建立精细化成本管理体系,有效控制经营成本；业绩提升层面,通过业务创新和资源优化,持续改善经营效益。通过全体员工的共同努力,公司在业务拓展、管理优化等方面取得显著成效,为未来可持续发展奠定了坚实基础。2024年度,公司实现营业总收入21.92亿元,同比减少5.56%,实现归属于上市公司股东的净利润1.09亿元,同比减少8.59%,归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润2.27亿元,同比增长152.92%；截至2024年末,公司总资产385.60亿元,较年初增长16.70%,归属于上市公司股东的净资产118.23亿元,较年初减少0.45%。（一）证券板块2024年度,公司全资子公司湘财证券实现金融企业报表口径下营业总收入16.50亿元,同比增长11.14%；实现归属于母公司股东的净利润2.43亿元,同比减少0.26%,实现归属于母公司股东的扣除非经常性损益后净利润4.16亿元,同比增长82.47%；截至2024年末,湘财证券资产总额350.20亿元,较年初增长20.73%；归属于母公司净资产91.65亿元,较年初减少3.85%；净资本76.77亿元,较年初减少2.47%。1、以投资者为本,构建公司财富管理特色优势2024年度,上证综指累计上涨12.7%,深证成指累计上涨9.3%,沪深300指数累计上涨14.7%,中证500指数累计上涨5.5%,创业板指累计上涨13.2%。2024年全年,A股市场日均成交额达1.06万亿元人民币,同比增长21.2%。(1)坚持“以客户为中心”,构建分类分级客户服务体系湘财证券积极围绕“为客户创造价值”的核心目标,以提升客户服务能力为主线,聚焦以往服务客户过程中的服务体系不完善、客户需求挖掘不足以及服务标准不统一等问题,进一步完善分级分类客户服务体系,全面提升客户服务质量。湘财证券上下深刻领会“以人民为中心、以投资者为本”的理念,积极践行党的二十大精神及资本市场新“国九条”的要求,在优化客户服务机制上做实做细,有效提升客户服务成效。(2)上下联动、协同赋能,助力分支机构业务发展为构建良好的业务协同体系和工作机制,进一步强化对分支机构的全方位支持和赋能,湘财证券积极推动职能总部从“考核管理”向“赋能管理”转型,助力分支机构探寻业务突破口,发挥特色优势,促进业务发展。湘财证券财富管理部门制定了详细的“总部赋能分支机构工作方案”,通过多元化手段积极为公司分支机构赋能；同时建立了“分支机构分享交流机制”,在分支机构中选取业务表现突出的标杆分支机构,开展业务经验分享活动,为其他分支机构的业务拓展提供新的思路和实践指导。(3)利用数智化服务手段丰富营销活动,推动业务拓展湘财证券根据业务实际情况,结合市场状况,积极开展形式多样、内容丰富的营销活动,构建营销线索框架,聚焦数智化赋能,为业务拓展提供有力支持。在功能侧,系统上线了多种展业工具,赋予一线员工有效的客户转化线索和机会；在数据侧,系统增加了业绩报表及跟踪转化分析大屏,着力支持重点业务的推进和业绩督导。湘财证券湘聚财富自研系统保持稳定运行并持续迭代升级,成功推出了公募基金隔夜委托、理财月报、高端理财PC版、场内基金适当性优化等15个重要版本,累计涵盖超过120项需求,有效提升了客群数量,进一步拓展客户服务边界。(4)完善投顾产品体系,提升投顾服务能力2024年,湘财证券着力提升投资顾问团队能力,充分发掘和选拔优秀投资顾问人才。报告期内,湘财证券上线了爱投“4+1”总分营销服务机制,通过挖掘和锁定目标客户,融合线上直播、总部讲师路演、业务标兵宣讲、线上答疑分队等四大服务机制,全程参与客户的培育、转化和服务,有效提升拓客转化率。湘财证券进一步加大业务自主创新力度,积极推动投资顾问业务转型工作,年内成功孵化了超20款分支机构自研投顾产品,投顾自研产品数量与签约率同步提升。为建立高水平的专业投资顾问人才队伍,稳定和激励核心团队,逐步向买方投顾服务转型,湘财证券建立了明星投顾工作室服务体系,致力于打造专业高效、服务优质的投资顾问团队,为客户提供高质量服务,推动公司业务创新。2024年,湘财证券投资者教育工作成绩突出。湘财证券投教基地在2023-2024年度全国证券期货投教基地考核中荣获“优秀”评级；投资者教育工作在年度评估中荣获“A”等次；历道投资者教育基地荣获“2024年度湖南证券行业优秀投教基地”、湖南投资者教育基地荣获“2024年度湖南证券行业投教工作优秀组织机构”的称号。(5)完善业务运行机制,保障信用业务的健康发展2024年,湘财证券始终牢记金融服务人民性的根本原则,把保护投资者合法权益放在核心位置,严格落实监管要求,持续优化业务流程,完善制度体系,积极探索资本中介业务的差异化特色服务,保持资本中介业务规模与收入的稳定,切实发挥融资融券业务的功能性作用,为客户提供更优质更专业的服务。在高净值客户服务方面,湘财证券围绕客户的综合金融需求,依托融资融券、股票质押、股份回购、股权激励、员工持股计划、股东增减持等业务,积极探索和优化服务方式；在零售客户服务能力和效率方面,湘财证券持续对百宝湘APP进行迭代更新,深度挖掘客户需求,推动客户服务模式由被动转向主动,优化客户体验,提高交易便捷度；在信用账户以费代佣探索方面,通过设计开发信用账户投顾产品和工具,提升客户满意度和忠诚度,增强客户粘性。湘财证券在拓展业务的同时审慎控制风险,持续加强资本中介业务的规范性、尽职调查的全面性和持续管理的有效性,强化业务贷前、贷中、贷后、违约处置四个环节的全生命周期风险管控逻辑,全力保障公司资金安全。(6)打造多层次获客模式,提升线上客户服务能力2024年,湘财证券全方位拓展获客渠道,通过多种渠道打造多层次获客模式；利用业技融合深度剖析客户数据,制定精准的营销策略,构建“互联网+分支机构”的服务模式,实现线上线下服务的无缝衔接,优化客户体验；积极将线上标准化运营与分支机构个性化服务相结合,实现客户服务的全覆盖,提高客服服务的针对性及有效性；此外,湘财证券制定了针对低效户的推广策略,深入分析其数据特征,匹配适当的营销方式,联动现有业务资源,推动低效户向有效户转化,客户激活与转化率大幅提升。报告期内,湘财证券经纪业务收入76,965.19万元,同比增长13.41%；信用业务收入40,869.88万元,同比减少8.97%。2、以区域深耕为抓手,坚持精品投行路线不动摇2024年度,A股首次公开募股完成100单,融资规模人民币673.53亿元,同比减少81.1%；A股再融资完成132单,融资规模人民币1,342.02亿元,同比减少71.1%。湘财证券投行业务继续以区域深耕为抓手,构建“以客户为中心”的协同发展阵地,协调多个业务条线组成协同工作小组,根据项目产出周期打造经纪、债券、研究、投资、股权业务的多方位服务矩阵,构建区域深耕的服务样板。在股权投行业务方面,湘财证券在IPO、上市公司再融资等传统业务面临巨大挑战的形势下,采取多种举措积极应对复杂的内外部环境。2024年,湘财证券股权投行部门在新三板挂牌业务、财务顾问业务、上市公司再融资业务等方面都有进展,新增储备项目方面也有长足的进步。在固定收益投行方面,湘财证券进一步深化区域深耕和协同战略,积极拓展业务服务区域,坚持“优化服务、推动创新”的理念,持续打造“湘财固收”品牌。2024年,湘财证券完成发行债券项目43只,承销规模超过106亿元,并在产品创新上实现三个“首单”、六个“转型”,分别为海宁水务绿色乡村振兴债、嘉国禾祺科创债和华兴银行永续债,上述项目均创下公司“首单”的重大突破。其中,海宁水务绿色乡村振兴债、嘉国禾祺科创债被嘉兴市委市政府唯一官方新闻客户端——“读嘉”进行新闻报道,海宁水务绿色乡村振兴债被“上交所债券”公众号全文转载,同时作为优秀融资范例被《沪市债券信息通讯》（总第19期）择优收录；华兴银行永续债作为粤港澳大湾区概念以来首单区域债,积极响应广东金融强省建设要求,为地区金融发展贡献“湘财”力量。2024年,湘财证券固收投行持续提升专业服务能力,通过对各地方优质企业的深度拜访交流,在服务优化上积极“转型”,成功帮助多家国有企业主体实现产业化转型及额度新增,突破“借新还旧”为主导的业务瓶颈,为业务发展寻求新的增量。报告期内,湘财证券投行业务收入8,510.69万元,同比减少46.09%。3、资产管理水平稳步提升,管理规模突破百亿大关2024年,监管部门持续强化资管行业规范发展导向,稳步推进费率改革,行业竞争格局进一步加剧。在此背景下,资管机构在合规经营、投研体系建设、风险管理以及服务创新等核心能力建设方面面临更高要求。各机构正积极提升投资管理能力,持续优化产品业绩,致力于为投资者创造长期稳健的投资回报。湘财证券资管分公司积极应对市场变化,在挑战和机遇中稳步前行,资产管理规模成功突破百亿大关,资管业务发展迈上新台阶。截至年末,湘财证券资产管理业务规模达到126.04亿,较上年末增加149.44%,全年新发产品27只,其中固收类产品15只,“固收＋”类产品3只,混合类产品2只,FOF产品7只,为近五年资管发行数量之冠。在投研及产品体系方面,湘财证券历经了前三年的精心布局,资管投研体系和产品体系已具备雏形,产品新发持续突破,实现了集合产品新发数量的跨越式增长。资管产品涵盖六大系列,并在风险等级维度上实现了从低风险至高风险5类风险等级产品的全类型布局,构建了完整的产品梯度建设体系。在销售体系方面,资管分公司全年销售规模为上年度的15.26倍,资管分公司在机构销售、司内销售和三方渠道销售上实现了三条路线的突破,与渠道间的合作日益深化；在人力体系搭建方面,资管分公司通过不断加强投研团队管理,优化团队人员结构,逐步完善员工职级管理和考核机制,有力提升了团队人员专业水平和综合能力。报告期内,湘财证券资产管理业务收入3,268.35万元,同比增长30.89%。4、坚持价值投资,自营业务实现高质量投资收益2024年A股市场呈现先抑后扬态势,主要股指全年实现稳健回升,其中,证综指全年上涨12.67%,报收3351.76点,最终站稳了3300点关口。9月出台的资本市场“政策组合拳”有效提振市场信心,市场活跃度明显修复。在此市场环境下,证券行业自营业务面临新的机遇与挑战。湘财证券自营业务继续保持稳健的投资风格,灵活运作策略,不断完善和优化原有的投资业务管理体系,积极培育和提升投研能力。自营分公司一方面强化长期价值投资理念,坚持多元化发展,有效运用各类金融工具和交易技术,积极挖掘安全边际较高的投资品种；另一方面严格执行公司自营业务规模和风险限额的授权,注重风险控制,确保投资决策流程清晰透明、合规留痕。报告期内,湘财证券自营业务收入44,856.24万元,同比增长22.62%。5、坚定创收目标导向,研究工作取得新突破2024年,湘财证券研究所着力夯实研究基本盘,加强人才队伍建设和研究能力的培养,不断优化内部服务体系框架,深入推进各项内部服务。2024年,湘财证券研究所为自营、资管、财富管理、投行、投顾、经纪等业务条线以及管理人员提供了多种类型的服务；同时进一步完善与经纪、投顾、财富管理和投行等部门的协同服务机制,为湘财证券投资、财富管理和投行业务提供支持。2024年也是研究所从成本中心向利润中心转型过渡的第一年,研究所奋力开辟创收新领域,在创收方面取得零的突破。此外,湘财证券研究所启动卖方研究服务,为研究所的转型发展奠定了坚实基础。2024年度,湘财证券研究所完成宏观策略报告314篇。在课题研究方面,湘财证券完成了中证协2024年重点课题申报6项,成功立项1项。（二）实业板块截至2024年末,公司实业板块资产规模相对有限,占总资产比重不足2%。2024年,公司持续推进资产优化战略：一方面通过关停并转、降本增效等措施盘活存量资产,另一方面通过人员结构优化、产品结构调整及经营模式升级等精细化运营手段提升资产效益。报告期内,公司实现贸易收入4.10亿元,同比下降24.58%。因该业务毛利率较低,其对归属于上市公司股东净利润的影响程度有限。（三）投资板块公司通过战略投资、合资合作等方式,积极布局人工智能、数据挖掘及新一代信息技术等金融科技领域,构建湘财股份金融科技生态圈,持续赋能湘财证券数字化转型。截至2024年末,公司持有国内领先金融信息服务商大智慧（股票代码：601519）11.68%的股权,系其第二大股东,进一步强化湘财证券金融科技战略落地能力。2025年3月28日,湘财股份召开第十届董事会第十三次会议审议通过拟向大智慧全体换股股东发行A股股票的方式换股吸收合并大智慧,并拟发行A股股票募集配套资金等相关议案。本次交易能将大智慧的产品、技术和流量优势与湘财证券的牌照、运营能力、网点布局等优势深度融合,强化双方的协同价值,提升湘财证券财富管理和金融服务能力,以科技推动湘财股份的跨越式发展。