主营业务：在收付款人之间作为中介机构提供第三方支付服务。。
经营范围：预付卡发行与受理(上海市、北京市)、互联网支付(全国),通过员工服务卡体系为企事业单位提供各种员工福利相关的管理、策划及咨询服务,市场调研,系统内职(员)工培训,清洁服务,洗衣代收服务,物业管理,餐饮企业管理(不含食品生产经营,餐饮服务),通过智能卡系统为企业提供市场营销、管理策划以及咨询服务,企业技能专业领域内的技术开发、技术转让、技术咨询、技术服务,百货、礼品、办公用品、家用电器、计算机、建筑装潢材料销售与佣金代理(除拍卖),会展会务服务,票务代理,酒店宾馆代订,批发非实物方式:预包装食品(含熟食卤味、冷冻冷藏)(限食品流通许可证地址)。【依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动】
公司是一家全方位的第三方支付服务集团,已建制完成中国少数线上线下互通的专属支付生态圈。
得仕集团今日已拥有领先预付卡品牌和具规模的商户以及销售网络;嫁接于前述品牌和网络之上是面向活期储蓄市场的中国唯一具有余额理财和实时消费功能的预付卡产品。
得仕集团也已开展与实体预付卡业务无缝结合的互联网业务,包含已经运行互联网金融平台和建制中的互联网+平台。
透过与知名金融机构,连锁商户,电子支付服务以及电子商务信息平台的战略合作,得仕集团会持续完善得仕O2O支付生态圈的服务内容和质量,围绕生活圈所打造的应用场景,为完善应用场景而搭建的流量入口,同时为用户提供更好的体验和更多的生活服务内容,让得仕集团的本地生活布局更加丰满,从而推进得仕集团构建的生态体系在移动段的部署,将其建立成中国领先的综合性电子支付服务平台。
(一)经营计划继2017年人民银行和支付清算协会等监管部门持续出台各项政策和监管制度加强对第三方支付行业的规范和管理,2018年整体市场仍处于行业监管趋严的状况。
公司积极按照监管要求和行业规范,进一步加强内部管理和规范化运作,以合规经营、可持续发展为中心,以安全生产为保障,立足主营业务,细化经营管理,确保公司业务健康稳定地发展。
在报告期内,公司经营资质情况无变化。
(1)财务状况报告期末,公司资产总额为726,259,591.42元,比上年末上升28.89%;负债总额为544,227,287.06元,比上年末上升34.69%;报告期末公司资产负债率为74.94%,上年度的资产负债率为71.71%,基本保持稳定。
公司总体财务状况良好。
(2)经营成果报告期内,公司营业收入为203,551,829.09元,相对于去年同期上升404.21%;营业成本为105,919,697.21元,较上年度上升1543.93%;净利润为22,615,096.90元,较上年度上升140.43%。
报告期内,监管部门对预付卡行业的监管政策持续趋严,同时中国人民银行逐步提高备付金集中交存比例,对公司预付卡业务的规模和净利润产生了不小的影响。
公司积极发展互联网支付业务,不断完善支付生态圈建设,与去年同期相比,在交易金额和手续费收入方面均比去年同期有较大幅度提升。
(3)现金流量报告期内公司经营活动产生的现金流量净额为58,054,964.72元,比上年同期增加192,826,664.22元,主要是由于公司代收商户消费结算款增加额较公司代付商户消费结算款增加额要多101,929,015.47元;销售商品、提供劳务收到的现金的增加额比购买商品、接受劳务支付的现金的增加额多67,410,398.50元。
报告期内,公司投资活动产生的现金流量净额为-14,543,249.65元,较上年同期减少7,629,883.63元,主要系购建固定资产、无形资产和其他长期资产较上期多支付了9,687,343.63元所致。
报告期内,公司没有发生筹资活动,筹资活动产生的现金流量净额为0元,与去年同期相同。
2.年度经营计划执行情况报告期内,公司加大力度提高效率、控制成本,在合规经营、健康发展的前提下努力求新求变,积极完善支付生态圈建设,培养、发展忠诚客户,努力提高市场竞争能力和市场占有率,实现合理利润率。
同时建立、健全公司文化,提高全员安全意识,提升团队领导力与整体管理水平,制定员工发展计划,提高员工工作效率。
报告期内,公司代收商户消费结算款19,925,692,671.07元,较上年度增长923.15%;营业收入较上年度增404.21%。
报告期内,得仕股份有限公司的支付业务持续拓展受理网络,增强商户端增值服务能力,深度开拓行业企业市场,积极拓展客户移动端应用场景,持续打造及不断丰富完善得仕的支付服务生态圈。
同时,公司加大力度建立、健全公司文化,提升团队领导力与整体管理水平,增强员工的安全和风险防范意识,建立高效的风险联防处理机制。
提高员工效率、控制成本,培养、发展忠诚客户,努力提高市场竞争能力和市场占有率,实现合理利润率。
报告期内,子公司得仕网络科技由于业务规划调整,于2018年第四季度停止游戏和彩票业务运营。
报告期内,公司营业收入达到稳定增长,实现了预期的利润。
(二)行业情况2018年,支付行业发展势头依然强劲。
全国支付体系运行平稳,社会资金交易规模不断扩大,支付业务量保持稳步增长。
支付行业发展的每一步背后,都能看到监管政策的印迹。
1、根据中国人民银行发布的《2018年支付体系运行总体情况》统计,2018年全国银行卡发卡量和交易量均持续稳步增长。
非银行支付机构网络支付业务,笔数和金额都在高速增长。
2、监管机构持续通过牌照延展和注销等方式对支付行业进行良性调控。
2018年度有8家机构未成功续展。
截至2018年底,央行已经注销逾33张支付牌照,现存支付牌照数量为238张。
根据央行官网的公示,支付牌照注销原因包括:支付业务违规强制注销,支付牌照续展不合格注销,支付公司业务合并注销,停止支付业务主动注销等。
3、备付金集中存管工作继续稳步推进。
中国人民银行先后下发了《支付机构客户备付金集中存管账户试点开办资金结算业务的通知》、《中国人民银行办公厅关于支付机构客户备付金全部集中交存有关事宜的通知》、《关于支付机构撤销人民币客户备付金账户有关工作的通知》,对备付金集中交存提出层层推进的要求,直至达到备付金100%集中交存。
4、网联平台运行平稳,接入机构持续增长。
2018年初,中国人民银行支付结算司发布《关于对非银行支付机构发起涉及银行账户的支付业务需求进行调研相关文件的通知》,要求支付机构和银行应积极接入网联平台。
2018年2月,网联清算有限公司官网(www.nucc.com)正式上线。
截至2018年末,共有424家商业银行和115家支付机构接入网联平台。
5、支付基础设施建设稳步推进。
经过多方持续发力,2018年度支付基础设施建设稳步推进,特别是在认证和标准建设方面取得了突出进展。
《支付技术产品认证自律管理规则》、《支付技术产品认证目录》、《聚合支付安全技术规范》(征求意见稿)、《云计算技术金融应用规范技术架构》、《移动金融基于声纹识别的安全应用技术规范》等多个规范标准的发布与实施,将为我国支付业务发展提供新助力。
同时,央行也正在制定人脸识别、分布式账本、机器学习等多种标准。
6、防范风险与严格执法。
2018年度,对于支付机构,无论是事前风险防控还是事后行政处罚,无论是行政监管还是自律监管,监管机构都体现出了积极主动的姿态。
风险防范方面,中国人民银行办公厅发布通知,内容包括排查客户端应用软件敏感信息保护、安全漏洞防护、信息传输安全等方面存在的隐患等,切实防范支付业务安全风险。
中国支付清算协会发布风险提示,要求各会员单位要严格按照相关法规制度和自律规范要求,切实加强对外包服务机构和受理终端管理,杜绝网上违规宣传和售卖受理终端行为。
在处罚方面,2018年的严厉程度可谓空前。
据统计,仅上半年,央行系统针对第三方支付公司违规行为总罚没金额就达3000多万元,超过去年水平。
2006年10月25日,陈亮与陈模涛共同出资200万元设立得仕有限,注册资本为200万元,其中:陈亮出资80万元(出资方式:货币资金),占注册资本的比例为40%;陈模涛出资120万元(出资方式:货币资金),占注册资本的比例为60%。
上海汇青会计师事务所有限公司于2006年10月25日出具汇青会验字(2006)第9-9号《验资报告》,审验证明得仕有限的注册资本200万元已经全部到位。
2006年10月25日,得仕有限取得了上海市工商行政管理局徐汇分局核发的《企业法人营业执照》,得仕有限设立时的注册资本为200万元。
得仕有限于2009年12月27日作出《股东会决议》,决定将公司注册资本由2,000万元增加至5,000万元,增资额共计3,000万元,其中:陈亮以货币资金认缴1,200万元,陈模涛以货币资金认缴1,200万元,陈立泑以货币资金认缴600万元。
本次新增的注册资本分两期到位:第一期出资2,000万元,于2010年1月10日前缴付,余额1,000万元于2011年12月31日前缴付。
上海东洲政信会计师事务所有限公司于2010年1月5日出具沪东洲政信会所验字(2010)第005号《验资报告》,审验证明:截至2010年1月4日,得仕有限已收到股东缴纳的第一期新增注册资本共计2,000万元,其中:陈亮缴纳200万元,陈模涛缴纳1,200万元,陈立泑缴纳600万元,各股东均以货币出资。
2010年1月7日,得仕有限在上海市工商行政管理局徐汇分局就本次增资和实收资本变更事宜办理了工商变更登记手续。
本次增资及变更实收资本完成后,得仕有限的注册资本为5,000万元,实收资本为4,000万元。
2015年10月8日,得仕有限通过临时股东会决议:全体股东一致同意共同作为发起人,以得仕有限截至2015年9月30日经审计的账面净资产225,437,019.23元为基础,将其中的150,000,000.00元(包括实收资本109,812,500.00元,资本公积——资本溢价40,187,500.00元)折合股份公司股份总数150,000,000.00股,每股面值1元,总股本150,000,000.00元,保留计提的一般风险准备6,308,154.31元,剩余净资产69,128,864.92元计入股份公司资本公积;同意得仕有限的债权、债务由变更后的股份公司承继。
同日,得仕有限的全体股东签订了整体变更为股份公司的《发起人协议》。
天健出具了天健验(2015)452号《验资报告》,对公司47名发起人股东以净资产认缴出资的情况进行了验证,证明全体发起人认缴的出资已按约定足额缴纳。
2015年10月23日,公司召开创立大会。
2015年10月28日,公司在上海市工商行政管理局办理了工商变更登记手续,并取得了上海市工商行政管理局核发的《营业执照》(统一社会信用代码:91310000794517211D)。