上海银行 - 601229.SH

主营业务：从事公司和个人金融业务、资金业务、投资银行业务,并提供资产管理及其他金融服务

经营范围：吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;办理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务;提供资信调查、咨询、见证业务;经中国银行业监督管理机构、中国人民银行和国家外汇管理局等监管机构批准的其他业务;(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动)

上海银行股份有限公司是上海证券交易所主板上市公司,股票代码601229。

上海银行以“精品银行”为战略愿景,秉持“精诚至上,信义立行”的核心价值观,围绕高质量可持续发展目标,将数字化作为创新驱动、提升能级的核心力量,加快转型发展,努力实现新的质变。

自成立以来,上海银行坚守金融企业初心使命,积极融入地方经济建设,助力长三角一体化、京津冀协同、粤港澳大湾区、成渝双城经济圈等战略实施,服务上海“五个中心”、“五个新城”、自贸区和临港新片区等创新发展,区域服务能级不断提升;深耕金融“五篇大文章”,着力支持实体经济转型升级,在普惠、科创、绿色、民生等领域加大投入,打造“上行惠相伴”“绿树城银”等特色服务品牌,构建开放合作的创新服务平台,推出“上行e链”“上行e企赢”“小微快贷”等专业服务体系,业务规模持续增长;不断服务人民美好生活追求,深入建设“适老、为老、惠老”的养老金融服务模式、培育大财富管理专业能力、助力满足场景化消费需求等,为客户提供不止于金融的综合服务。

目前,上海银行已在上海、宁波、南京、杭州、天津、成都、深圳、北京、苏州设立一级分行,在无锡、绍兴、南通、常州、盐城、温州、前海、深汕特别合作区、泰州等设立二级分行,分支机构布局覆盖长三角、京津、粤港澳和中西部重点城市。

陆续设立了上银香港及其子公司上银国际、上银基金及其子公司上银瑞金、上银理财,发起设立村镇银行,与携程共同设立尚诚消费金融,跨境和综合经营布局完善。

近年来,上海银行综合实力不断增强、发展品质稳步提升。

上海银行是国内20家系统重要性银行之一,在英国《银行家》杂志全球银行1000强榜单中列前百强。

报告期内,本集团贯彻落实中央决策部署,聚焦金融“五篇大文章”,坚持战略引领,加快结构调整与转型发展,优化增长动能,持续提高服务实体经济质效,深入推进数字化建设,加强风险管理,经营业绩稳健良好,发展质量稳步提升。

(一)各项业务稳健发展,经营质效平稳向好报告期末,本集团资产总额33,080.02亿元,较上年末增长2.52%。

深入推进结构调整,加快科技金融、普惠金融、绿色金融等重点领域信贷投放,客户贷款和垫款总额14,416.46亿元,较上年末增长2.55%。

夯实客户基础,强化产品和交易驱动,带动存款稳健增长,存款总额18,042.45亿元,较上年末增长5.51%。

2025年1-9月,本集团实现营业收入411.40亿元,同比增长4.04%;实现归属于母公司股东的净利润180.75亿元,同比增长2.77%。

持续完善资本管理体系,加强资本占用和资本回报管理,引导优化业务结构,提升资本使用效率。

报告期末,本集团资本充足率14.33%,一级资本充足率11.40%,核心一级资本充足率10.52%,各级资本充足率均符合监管要求和资本管理规划目标。

加强信用风险管控,聚焦授信关键客户管理,有序推进化解处置,资产质量总体平稳。

报告期末,本集团不良贷款率1.18%,与上年末持平;拨备覆盖率254.92%,整体拨备水平充足。

(二)聚焦服务实体经济,强化重点领域金融支持深耕金融“五篇大文章”,以专业化经营与精细化管理打造核心竞争力,通过积极融入区域战略驱动高质量发展。

报告期末,公司客户总数30.64万户,较上年末增长0.89%;人民币公司贷款和垫款余额8,214.85亿元;人民币公司存款余额11,306.91亿元,较上年末增长6.86%。

2025年1-9月,人民币公司存款付息率1.40%,同比下降0.39个百分点。

聚焦客户需求,植根实体经济,以专业赋能支持经济高质量发展。

深入对接科创渠道,深耕重点产业链经营,深化全生命周期服务体系,提升专业化服务能力,2025年1-9月科技贷款1投放金额1,662.92亿元,同比增长33.83%;报告期末余额1,976.38亿元,较上年末增长16.36%。

持续推进小微企业融资协调机制,不断丰富普惠金融线上场景。

2025年1-9月普惠贷款投放金额1,393.16亿元,同比增长2.93%;报告期末余额1,445.19亿元。

以绿色金融服务经济社会绿色低碳转型,2025年1-9月绿色贷款投放金额595.27亿元,同比增长0.10%;报告期末绿色贷款余额1,273.15亿元,较上年末增长8.91%。

提升制造业、产业链金融服务水平,助力实体经济发展。

支持制造业高质量发展,2025年1-9月制造业贷款投放金额865.07亿元,同比增长8.89%;报告期末余额1,128.04亿元,较上年末增长10.08%。

加快推动供应链业务转型升级,助力普惠金融,报告期末供应链信贷支持余额461.42亿元,2025年1-9月,通过线上供应链金融带动普惠金融贷款余额294.88亿元,同比增长2.91%。

夯实交易银行、投资银行专业能力,提升对客户的综合金融服务水平。

推动“上行e企赢”司库管理服务平台功能升级,打造云直联等特色产品,赋能国资国企司库管理体系建设。

报告期末,司库及现金管理服务客户6,581户,较上年末增长6.32%。

持续迭代优化跨境金融服务,升级线上跨境服务平台“上银智汇+”银企直联功能,进一步丰富线上业务场景。

2025年1-9月,线上客户数同比增长17.60%,实现线上交易量同比增长12.12%。

为客户办理经常项目便利化试点业务量同比增长11.88%。

持续通过多元化、创新性投资银行产品体系服务资本市场、助力实体经济。

2025年1-9月,债券承销规模599.96亿元;银团贷款投放金额257.44亿元,同比增长25.06%;并购贷款投放金额27.70亿元,同比增长52.20%。

(三)着力坚持价值创造,深化金市同业业务综合竞争力强化核心投资交易能力,优化同业客户经营策略,增强代客与托管业务综合服务质效,推动金市同业业务高质量发展。

提升金市同业投资交易能力,更好服务实体企业融资与避险。

加强市场走势研判,持续优化投资组合与交易策略,稳固核心交易价值贡献。

坚守服务实体经济本源,结合政策导向要求,重点加大科创债投资力度;打造上银“智汇避险”代客业务品牌,为企业客户提供全方位避险服务。

报告期末,投资科创债余额167.85亿元,较上年末增长127.90%;代客业务客户数较上年末增长28.42%。

以同业客户经营策略体系建设为主线,持续提升专业化经营质效。

主动应对市场变化,聚焦重点客群的重点产品,落实分层分类管理,全面强化策略执行效能,有效提升客户经营深度。

发挥集团协同优势,推进同业客户的资源共享和双向赋能。

报告期末,重点客户平均合作产品数12.28个,较上年末增长1.74%。

强化重点领域主动营销,持续增强托管核心竞争力。

把握资本市场发展机遇,深化托管业务与投资、代销业务协同,客户综合服务能力不断提升。

报告期末,资产托管业务规模30,377.81亿元,其中同业机构托管规模21,511.22亿元,较上年末增长4.02%;银行理财托管规模4,849.44亿元,较上年末增长9.09%;产业基金托管规模778.34亿元,较上年末增长16.97%。

(四)围绕居民多层次金融服务需求,持续提升零售金融服务质效践行金融为民,围绕客户多层次金融服务需求,以养老金融、财富管理、消费金融等特色业务为抓手,积极响应金融支持居民消费政策,持续提升零售金融服务体验与质效。

报告期末,零售客户2,150.33万户,管理零售客户综合资产(AUM)10,781.45亿元,较上年末增长5.50%;其中长尾客群AUM较上年末增长504.81亿元,增幅32.18%。

人民币个人存款余额6,202.00亿元,较上年末增长4.74%;人民币个人存款付息率1.77%,同比下降0.39个百分点。

人民币个人贷款和垫款余额3,956.42亿元。

持续升级多层次多元化养老金融服务生态。

以低波稳健为特色持续打造上银“安心财富”养老财富品牌,2025年1-9月,“美好款”理财产品代销规模同比增长19.43%。

全新发布手机银行乐龄版,全面推广上银“安心付”账户组合服务,为老年客户提供集金融服务、生活便利于一体的线上生态服务,助力激发银发消费潜力。

以美好生活工作室建设为抓手,持续深化与政府部门、社会养老机构及社区的协同,完善“医食住行康娱游学”服务体系,2025年1-9月,累计开展2,800余场公益活动,服务老年客户超4万人次。

报告期末,养老金客户159.54万户,持续保持上海地区养老金客户份额第一;管理养老金客户AUM5,235.89亿元,较上年末增长6.21%;占零售客户AUM的比重为48.56%,较上年末提高0.32个百分点。

持续推升财富管理价值创造和资产跃迁,以多元资产配置满足客户全生命周期规划需求,驱动财富价值贡献持续增长,第三季度财富管理中收环比增长7.78%,保险、基金代销规模环比增长18.38%、34.67%。

报告期末,月日均AUM30万元及以上的客户数较上年末增长5.38%,其中月日均AUM800万元及以上私人银行客户数较上年末增长9.58%。

聚焦居民首套及改善型住房需求,加快个人住房按揭贷款投放与规模增长。

2025年1-9月,住房按揭贷款投放金额228.17亿元,同比增长5.47%,其中上海地区投放金额138.87亿元,同比增长6.65%。

报告期末,住房按揭贷款余额1,621.16亿元,较上年末增长1.47%,其中上海地区住房按揭贷款余额802.06亿元,较上年末增长5.47%,全国房贷市场份额较上年末增长0.9个基点。

深入贯彻国家关于促消费、扩大内需的战略部署,加大场景消费的金融支持力度。

2025年1-9月,汽车消费贷款投放260.17亿元,同比增长40.16%;报告期末,汽车消费贷款余额503.30亿元,较上年末增长16.95%;新能源汽车消费贷款余额211.72亿元,较上年末增长63.08%。

上海银行成立于1995年12月29日,前身为上海城市合作银行。

上海银行是一家由上海市国有股份、中资法人股份、外资股份及众多个人股份共同组成的新型的股份制商业银行,成立时的注册资本为15.68亿元,实行"一级法人、两级经营"的管理体制。

1999年9月和2001年12月,上海银行分别吸收了世界银行集团成员国际金融公司和香港上海汇丰银行、上海商业银行等外资银行的参股投资。

2006年4月,经中国银监会宁波监管局《关于同意上海银行宁波分行开业的批复》(甬银监复[2006]53号)批准,本行宁波分行正式成立,本行成为我国实现跨区域发展的城市商业银行。

目前本行已经在宁波市、南京市、杭州市、天津市、成都市、深圳市、北京市、苏州市、无锡市、绍兴市、南通市和常州市等城市设立了分支机构。

2007年,本行总行主要办公地点从上海市中山东二路585号迁入上海市浦东新区银城中路168号的上海银行大厦。

2012年,本行制定了新一轮战略规划,明确了建设“精品银行”的战略目标,完善了组织架构和管理体系,完成了业务治理体系、风险管理体系和科技治理体系改革,倡导“专业化经营、精细化管理”,大力推动转型发展,取得了显著成效。

2015年,本行延续上一轮战略规划,制定了《上海银行三年发展规划(2015-2017年)》,继续坚持“精品银行”战略愿景,加快转型发展的同时,细化实施路径,提高应对举措的可操作性,突出全局性和整体性发展。

2013年6月5日,本行正式设立上海银行(香港)有限公司,成为在境外设立分支机构的城市商业银行。

同年8月30日,本行在上海市浦东新区成立上银基金管理有限公司,正式开始综合化经营布局。

2014年3月5日,上海银行(香港)有限公司成立全资子公司上银国际有限公司,2015年1月9日,经香港证监会批复同意,上银国际有限公司获准开展第1类(证券交易)和第6类(就机构融资提供意见)两类牌照业务资格。

2013年9月29日,本行设立上海自贸试验区分行;作为设立自由贸易试验区分行的商业银行,本行积极参与上海自贸试验区的建设和发展。

2014年2月,本行成为获许在上海自贸试验区开展跨境人民币集中收付业务的银行。

2014年,全球排名位居前列的桑坦德银行和我国港口企业上港集团成为本行战略股东,并与本行开展了一系列战略合作活动。

截至2015年6月30日,本行共拥有由14家分行、296家支行、1家信用卡中心和1家小企业金融服务中心组成的312家营业网点,配置了209个自助银行中心,布放了2,152台自助服务类终端设备(包括自助银行服务中心内外的自动取款机(ATM)、存取款一体机(CDS)、多媒体自助终端(ASM)及外币兑换机(XDM))。

本行与120多个国家和地区的1,500多家境内外银行或其分行建立了代理行关系。

本行持续推进战略执行,市场竞争力和影响力不断提高。

2015年,在英国《银行家》杂志主办的“全球前1000家银行”评选活动中,本行一级资本在全球前1000家银行中排名第108位,比2014年的评选结果上升了22位;本行总资产在全球前1000家银行中排名列第107位,比2014年的评选结果上升了13位。

截至2015年6月30日,本行资产总额为13,651.71亿元,归属于母公司股东权益为856.57亿元,存款总额和贷款总额分别为7,594.61亿元和5,226.94亿元。

2015年1-6月,本行实现营业收入156.58亿元,归属于母公司股东的净利润66.35亿元。

本行资产总额和盈利能力在我国城市商业银行中位居前列。