上海银行股份有限公司

• 企业全称: 上海银行股份有限公司
• 企业简称: 上海银行
• 企业英文名: Bank of Shanghai Co., Ltd.
• 实际控制人: 无
• 上市代码: 601229.SH
• 注册资本: 1420670.6049 万元
• 上市日期: 2016-11-16
• 大股东: 上海联和投资有限公司
• 持股比例: 14.68%
• 董秘: 李晓红
• 董秘电话: 021-68476988
• 所属行业: 货币金融服务
• 会计师事务所: 毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)
• 注册会计师: 石海云、应晨斌
• 律师事务所: 北京市金杜律师事务所上海分所
• 注册地址: 上海市黄浦区中山南路688号
• 概念板块: 银行 上海板块 破净股 标准普尔 富时罗素 MSCI中国 沪股通 上证180_ 上证380 融资融券 QFII重仓 转债标的 HS300_ 互联金融 长江三角

• 注册地: 上海
• 成立日期: 1996-01-30
• 组织形式: 地方国有企业
• 统一社会信用代码: 91310000132257510M
• 法定代表人: 施红敏(代)
• 董事长: 施红敏
• 电话: 021-68475888,021-68476988
• 传真: 021-68476111
• 企业官网: www.bosc.cn
• 企业邮箱: webmaster@bosc.cn
• 办公地址: 中国(上海)自由贸易试验区银城中路168号
• 邮编: 200120
• 主营业务: 公司业务方面,为企业客户提供完善的综合金融服务,加快推进科技金融、普惠金融、绿色金融等领域发展,提升客户经营与专业化服务能力,持续提高客户触达和服务效率。零售业务方面,通过线上线下融合服务,着力为个人客户提供更便捷、更有温度的金融服务,持续打造养老金融、财富管理、消费金融和基础零售等经营优势。金融市场和同业业务方面,深化投资交易能力建设,建立同业客户一体化经营体系,着力提升代客及托管业务市场竞争力
• 经营范围: 吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;办理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务;提供资信调查、咨询、见证业务;经中国银行业监督管理机构、中国人民银行和国家外汇管理局等监管机构批准的其他业务;(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动)
• 企业简介: 上海银行股份有限公司是上海证券交易所主板上市公司,股票代码601229。上海银行以“精品银行”为战略愿景,秉持“精诚至上,信义立行”的核心价值观,围绕高质量可持续发展目标,将数字化作为创新驱动、提升能级的核心力量,加快转型发展,努力实现新的质变。 自成立以来,上海银行坚守金融企业初心使命,积极融入地方经济建设,助力长三角一体化、京津冀协同、粤港澳大湾区、成渝双城经济圈等战略实施,服务上海“五个中心”、“五个新城”、自贸区等创新发展,区域服务能级不断提升;着力支持实体经济转型升级,在普惠、科创、绿色、民生等领域加大投入,打造“上行惠相伴”、“绿树城银”等特色服务品牌,构建开放合作的创新服务平台,推出“上行e链”、“智慧e疗”等专业服务体系,业务规模持续增长;不断服务人民美好生活追求,深入建设“适老、为老、惠老”的养老金融服务模式、培育大财富管理专业能力、助力满足场景化消费需求等,为客户提供不止于金融的综合服务。 目前,上海银行已在上海、宁波、南京、杭州、天津、成都、深圳、北京、苏州设立一级分行,在无锡、绍兴、南通、常州、盐城、温州、前海、深汕特别合作区、泰州等设立二级分行,分支机构布局覆盖长三角、京津冀、粤港澳、成渝等国家战略实施区域。陆续设立了上银香港及其子公司上银国际、上银基金及其子公司上银瑞金、上银理财,发起设立四家村镇银行,与携程共同设立尚诚消费金融,跨境和综合经营布局完善。 近年来,上海银行综合实力不断增强、发展品质稳步提升。目前,集团资产质量保持银行业较好水平。上海银行是国内20家系统重要性银行之一,在英国《银行家》杂志全球银行1000强榜单中列前百强。
• 发展进程: 上海银行成立于1995年12月29日,前身为上海城市合作银行。上海银行是一家由上海市国有股份、中资法人股份、外资股份及众多个人股份共同组成的新型的股份制商业银行,成立时的注册资本为15.68亿元,实行"一级法人、两级经营"的管理体制。1999年9月和2001年12月,上海银行分别吸收了世界银行集团成员国际金融公司和香港上海汇丰银行、上海商业银行等外资银行的参股投资。 2006年4月,经中国银监会宁波监管局《关于同意上海银行宁波分行开业的批复》(甬银监复[2006]53号)批准,本行宁波分行正式成立,本行成为我国实现跨区域发展的城市商业银行。目前本行已经在宁波市、南京市、杭州市、天津市、成都市、深圳市、北京市、苏州市、无锡市、绍兴市、南通市和常州市等城市设立了分支机构。2007年,本行总行主要办公地点从上海市中山东二路585号迁入上海市浦东新区银城中路168号的上海银行大厦。2012年,本行制定了新一轮战略规划,明确了建设“精品银行”的战略目标,完善了组织架构和管理体系,完成了业务治理体系、风险管理体系和科技治理体系改革,倡导“专业化经营、精细化管理”,大力推动转型发展,取得了显著成效。2015年,本行延续上一轮战略规划,制定了《上海银行三年发展规划(2015-2017年)》,继续坚持“精品银行”战略愿景,加快转型发展的同时,细化实施路径,提高应对举措的可操作性,突出全局性和整体性发展。2013年6月5日,本行正式设立上海银行(香港)有限公司,成为在境外设立分支机构的城市商业银行。同年8月30日,本行在上海市浦东新区成立上银基金管理有限公司,正式开始综合化经营布局。2014年3月5日,上海银行(香港)有限公司成立全资子公司上银国际有限公司,2015年1月9日,经香港证监会批复同意,上银国际有限公司获准开展第1类(证券交易)和第6类(就机构融资提供意见)两类牌照业务资格。2013年9月29日,本行设立上海自贸试验区分行;作为设立自由贸易试验区分行的商业银行,本行积极参与上海自贸试验区的建设和发展。2014年2月,本行成为获许在上海自贸试验区开展跨境人民币集中收付业务的银行。2014年,全球排名位居前列的桑坦德银行和我国港口企业上港集团成为本行战略股东,并与本行开展了一系列战略合作活动。截至2015年6月30日,本行共拥有由14家分行、296家支行、1家信用卡中心和1家小企业金融服务中心组成的312家营业网点,配置了209个自助银行中心,布放了2,152台自助服务类终端设备(包括自助银行服务中心内外的自动取款机(ATM)、存取款一体机(CDS)、多媒体自助终端(ASM)及外币兑换机(XDM))。本行与120多个国家和地区的1,500多家境内外银行或其分行建立了代理行关系。本行持续推进战略执行,市场竞争力和影响力不断提高。2015年,在英国《银行家》杂志主办的“全球前1000家银行”评选活动中,本行一级资本在全球前1000家银行中排名第108位,比2014年的评选结果上升了22位;本行总资产在全球前1000家银行中排名列第107位,比2014年的评选结果上升了13位。截至2015年6月30日,本行资产总额为13,651.71亿元,归属于母公司股东权益为856.57亿元,存款总额和贷款总额分别为7,594.61亿元和5,226.94亿元。2015年1-6月,本行实现营业收入156.58亿元,归属于母公司股东的净利润66.35亿元。本行资产总额和盈利能力在我国城市商业银行中位居前列。
• 商业规划: 报告期内,本集团贯彻落实中央和上级决策部署,做好金融“五篇大文章”,坚持战略引领,以结构调整和转型发展为主线,高质量服务实体经济,深入推进数字化建设,完善风险管理体系,实现良好的经营业绩。(一)经营业绩稳健增长,资产质量与资本水平保持稳定报告期末,本集团资产总额32,707.65亿元,较上年末增长1.37%。深入推进结构调整,加快科技金融、普惠金融、绿色金融等重点领域信贷投放,客户贷款和垫款总额14,237.50亿元,较上年末增长1.28%。坚持“存款立行”,夯实客户基础,强化产品和交易驱动,带动存款稳健增长,存款总额17,625.60亿元,较上年末增长3.07%。报告期内,本集团实现营业收入135.97亿元,同比增长3.85%,其中,利息净收入同比增长4.65%,非利息收入同比增长2.60%;实现归属于母公司股东的净利润62.92亿元,同比增长2.30%。本集团持续完善资本管理体系,加强资本占用和资本回报管理,引导优化业务结构,提升资本使用效率,各级资本充足率均符合监管要求和资本管理规划目标。报告期末,本集团资本充足率14.37%,一级资本充足率11.42%,核心一级资本充足率10.54%。本集团加强信用风险管控,聚焦授信关键客户管理,资产质量总体平稳。报告期末,本集团不良贷款率1.18%,与上年末持平;拨备覆盖率271.24%,较上年末提高1.43个百分点,整体拨备水平充足。(二)服务实体经济高质量发展,持续加大重点领域信贷支持积极顺应经济转型新趋势,深化金融“五篇大文章”战略布局,持续提升专业化经营和精细化管理能力,紧密融入区域发展格局,全力推动高质量发展加速前行。报告期末,公司客户总数30.74万户,较上年末增长1.22%;人民币公司贷款和垫款余额8,439.30亿元,较上年末增长2.44%;人民币公司存款余额11,045.33亿元,较上年末增长4.39%。报告期内,人民币公司存款付息率1.51%,同比下降31个基点。以客户为中心,加强精细化管理、专业化经营,着力推动公司业务高质量发展。公司深入科技创新集聚园区和产业链推进专业化经营,报告期内科技型企业贷款投放金额645.99亿元,同比增长26.48%;报告期末余额1,805.11亿元,较上年末增长13.01%。持续开展“千企万户大走访”专项行动,加大对科创、外贸、民营企业等重点客户领域走访力度,精准排摸融资需求;拓展政府采购、商旅出行、商用车等新场景,为业务模式创新注入新动能。报告期内普惠型贷款投放金额526.17亿元,同比增长6.17%;报告期末余额1,638.54亿元,较上年末下降1.12%。以绿色金融服务经济社会绿色低碳转型,报告期内对公绿色贷款投放金额190.58亿元,同口径同比增长10.05%;报告期末余额1,203.82亿元,较上年末同口径增长6.18%1。提升制造业、产业链金融服务水平,助力实体经济发展。支持制造业高质量发展,报告期内制造业贷款投放金额326.29亿元,同比增长6.78%;报告期末余额1,124.66亿元,较上年末增长9.75%。持续推动供应链金融业务结构和客户结构的调整及转型升级,报告期末供应链金融余额493.14亿元,其中支持普惠余额309.57亿元,较上年末增长2.59%。夯实交易银行、投资银行专业能力,提升对客户的综合金融服务水平。助力国资国企司库管理体系建设,推动“上行e企赢”司库管理服务平台功能升级,打造云直联等特色产品。报告期末,服务司库客户6,507户,较上年末增长5.24%。报告期内,“上银智汇+”跨境金融服务平台线上交易笔数同比增长12.12%,年活跃客户数同比增长16.43%,为客户办理经常项目便利化试点业务4.30亿美元,同比增长81.30%。同时,持续通过多元化、创新性投资银行产品体系服务资本市场、助力实体经济。报告期内,债券承销规模182.36亿元,其中非金融企业债务融资工具承销规模177.86亿元,金融债承销规模4.50亿元;银团贷款投放金额140.83亿元,同比增长36.48%,报告期末余额1,115.45亿元,较上年末增长8.42%。(三)聚焦价值创造,提升金市同业业务综合竞争力持续提升投资交易能力,深化同业经营体系,提升代客与托管业务市场竞争力,实现各项业务较好开局。提升金市同业投资交易能力,服务实体企业融资与避险需求。强化投研能力,加强对市场趋势研判,动态优化投资组合与交易策略,稳定核心交易价值贡献。坚持以服务实体经济为导向,重点推进信用债类资产投资,加大代客业务拓展,切实满足企业融资、避险等多样化金融服务需求。报告期末,代客业务客户数较上年末增长9.54%。以同业客户经营策略体系建设为主线,持续深化经营质效。积极应对市场变化,聚焦重点客群的重点产品,完善策略管理闭环,有效提升客户经营深度。发挥集团协同优势,持续拓展同业客户合作内涵与外延。以提升主动经营能力为核心,打造托管业务市场竞争力。把握资本市场发展机遇,加快布局ETF、公募REITS、产业基金等多元化产品,丰富托管产品体系。报告期末,资产托管业务规模31,311.96亿元,较上年末增长1.46%,其中产业基金托管规模739.68亿元,较上年末增长11.16%;保险托管规模2,024.51亿元,较上年末增长1.09%。报告期内,实现资产托管业务收入0.97亿元。(四)持续打造零售金融业务特色,全方位服务民生需求顺应市场变化,践行金融为民,在养老金融、财富管理、消费金融等领域,满足客户全方位、多层次的金融需求,支持居民消费扩容提质。报告期末,零售客户2,147.30万户;管理零售客户综合资产(AUM)10,445.76亿元,较上年末增长2.22%;人民币个人贷款和垫款余额3,927.02亿元;人民币个人存款余额6,032.46亿元,较上年末增长1.88%。报告期内,人民币个人存款付息率1.90%,同比下降32个基点。构建多层次多元化的养老金融服务渠道,拓展多场景养老获客路径。持续丰富全周期养老专属产品货架,上线首支期限保本型商业养老金产品,进一步丰富“第三支柱”产品配置。依托“美好生活工作室”持续深化与政府和社会养老机构对接合作,推出线上服务专区,进一步提升服务可得性、便利性。报告期内,养老金代发获客量同比增长10.30%,养老金代发657.89万笔,保持上海地区首位,报告期末总规模保持上海地区养老金客户份额第一;管理养老金客户综合资产(AUM)5,026.56亿元,较上年末增长1.97%,占零售客户AUM的比重为48.12%。立足客户需求、顺应周期变化,持续深化以客户为中心的价值导向,推动财富管理业务稳健可持续经营。全新升级私人银行客户权益积分体系,报告期末中高端客户数较上年末增长2.06%,其中私行客户数较上年末增长5.29%。丰富稳健理财、保险保障、含权基金、家庭服务信托等多元配置货架,报告期内财富管理中收同比增长6.96%,其中理财、保险中收双双实现增长。积极支持“第三支柱”,优选合作机构丰富“安心财富”养老特色产品线,报告期内全新上线商业养老金业务,引入首只期限保本型商业养老金产品,满足客户稳健保值的规划需求。加大力度落实国家提振消费政策部署,结合自身特色,积极创新、扩大服务半径,加大住房按揭、小额消费、信用卡等业务的拓展力度,积极促动消费潜力释放。报告期内住房按揭贷款投放金额72.07亿元,同比增长8.60%;报告期末余额1,601.13亿元,较上年末增长0.22%,其中上海地区住房按揭贷款余额769.40亿元,较上年末增长1.17%。报告期内新能源汽车消费贷款投放金额16.41亿元,报告期末余额138.85亿元,较上年末增长6.96%。