主营业务：提供公司及个人存款、贷款、支付结算等服务和产品,通过零售银行、公司银行、金融市场三大业务板块驱动发展
经营范围：吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;办理票据承兑、贴现与转贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券和金融债券;买卖政府债券、央行票据、金融债券、企业债、中期票据、短期融资券以及全国银行间市场发行流通的其他债券;从事同业拆借及同业存放业务;代理买卖外汇;结汇、售汇业务;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项、代理保险业务、代理基金及贵金属销售等其他代理业务;提供保管箱服务;理财业务;债券结算代理业务、中央国库现金管理商业银行定期存款业务;经国家有关主管机构批准的其他业务。
青岛银行股份有限公司成立于1996年11月,2015年12月3日在香港联交所上市,2019年1月16日在深交所上市,为山东省首家上市银行、全国第二家A+H上市城商行。
近年来,青岛银行资产规模稳健扩张,目前总存款突破3000亿元,资产总额超6600亿元,管理总资产超8800亿元;资产质量稳步提升,不良贷款率逐年下降。
本行有多元化的股权结构。
前三大股东分别为海尔集团、意大利联合圣保罗银行、青岛国信集团。
本行共有两家控股子公司。
2017年2月,发起设立青银金融租赁有限公司,开启集团化、多元化发展之路。
2020年9月,成立青银理财有限责任公司。
在山东省内设有16家分行,营业网点超180个。
先后成立山东省首家科技支行、文创支行、港口支行等特色支行。
本行着力打造全国首家蓝色金融特色银行,与世界银行所属国际金融公司(IFC)共同推进“蓝色金融”项目。
2020年11月,获得联合国环境规划署批准,成为可持续蓝色经济金融倡议会员,是新兴市场第一批加入的银行。
2022年6月,IFC向青岛银行投放了具有里程碑意义的1.5亿美元蓝色银团贷款,是IFC为首的国际开发机构在中国的首笔蓝色金融投资。
本行在中国银行业协会“陀螺”评价中,居城商行前列;连续多年跻身世界银行500强;2024年入围“中国500最具价值品牌”“亚洲品牌500强”,均连续八年上榜。
2016-2023年八度荣膺服务业最高荣誉“五星钻石奖”,是全国唯一连续八年蝉联该奖项的城商行。
青岛银行积极探索特色鲜明、高质量发展的发展之路,公司治理、风险管控、IT建设等经营管理能力持续提升,初步形成“治理完善、服务温馨、风管坚实、科技卓越”的发展特色。
2025年,是“十四五”规划收官之年,也是青岛银行三年战略规划的收官之年。
前三季度,本公司坚决贯彻落实中央、省、市决策部署,扎根本地、服务实体,奋力书写金融“五篇大文章”,按照“专业提升、数智赋能、体系优化、特色驱动”的年度经营指导思想,不断夯实发展基础,稳步扩大业务规模,纵深推进降本增效,经营业绩实现“稳中有进、稳中提质”。
经营规模稳步增长,资债结构总体向好。
截至2025年9月末,本公司资产总额7,655.71亿元,比上年末增加756.08亿元,增长10.96%;负债总额7,184.17亿元,比上年末增加733.54亿元,增长11.37%。
报告期内,本公司在资产配置上,贯彻落实国家政策导向,聚焦服务实体经济,开展特色化经营,贷款和金融投资规模稳健增长;在负债端,加强负债质量管理,推动存款规模持续增长,并积极拓展多元化负债来源。
前三季度贷款、存款增加额均超上年同期。
截至2025年9月末,本公司客户贷款总额3,752.98亿元,比上年末增加346.08亿元,增长10.16%,同比多增35.71亿元。
客户存款总额4,817.27亿元,比上年末增加497.03亿元,增长11.50%,同比多增75.73亿元;占负债总额比例67.05%,比上年末提高0.08个百分点。
盈利能力稳健提高,经营效益持续增长。
2025年前三季度,本公司实现归属于母公司股东的净利润39.92亿元,同比增加5.37亿元,增长15.54%;营业收入110.13亿元,同比增加5.27亿元,增长5.03%;加权平均净资产收益率(年化)13.16%,同比提高0.48个百分点。
报告期内,本公司积极应对资产收益率下行等经营挑战,扩规模、调结构、降成本,营业收入增长快于营业支出,带动利润较快增长,实现良好经营业绩。
在营业收入方面,扩大贷款、金融投资等高收益生息资产规模,同时,深入发掘负债成本压降空间,成本率和利息支出均同比下降,利息净收入稳步增长。
2025年前三季度,利息净收入81.39亿元,同比增加8.72亿元,增长12.00%,其中:利息收入172.16亿元,增加5.89亿元,利息支出90.78亿元,减少2.83亿元。
非利息收入28.74亿元,同比减少3.45亿元,下降10.72%,其中:投资收益和公允价值变动损益合计16.90亿元,同比减少1.52亿元,主要是债券市场走势弱于上年,虽然进行止盈操作,价差收益增加,但是估值收益减少;手续费及佣金净收入12.32亿元,同比减少0.45亿元,主要是理财业务手续费收入减少;其他业务收入0.01亿元,同比减少1.29亿元,主要是销售贵金属业务收入减少。
营业支出方面,优化费用管理和信用风险管控,相关支出整体保持基本稳定。
2025年前三季度,营业支出63.25亿元,同比微增0.31亿元。
贷款质量稳中提质,主要监管指标达标。
截至2025年9月末,本公司不良贷款率1.10%,比上年末下降0.04个百分点;拨备覆盖率269.97%,比上年末提高28.65个百分点。
核心一级资本充足率8.75%,比上年末下降0.36个百分点;资本充足率13.14%,比上年末下降0.66个百分点。
报告期内,本公司持续坚持轻资本转型,加快推进资本集约型发展模式,进一步提升资本精细化管理能力,利润留存增加,促进内源性资本补充不断夯实;各项业务稳健发展的同时,风险加权资产也相应增加,各级资本充足率较上年末虽有所下降,但整体情况仍较好满足监管要求。
坚持精细化客群经营,深化分层分类服务模式。
公司业务板块,客群经营分类施策,开辟拓客活客新局面。
战略客群,聚焦“战客”直营,敏捷服务赋能营销;机构客群,深化银政合作,提升机构客户粘性;行业客群,依托产业链集群倾斜信贷资源,实现快速覆盖;小微客群,基于高质量发展白皮书,持续完善一体化营销与综合化经营模式,做实普惠金融。
截至2025年9月末,本行开立账户的公司客户总数达29.57万户,比上年末增加2.03万户,增长7.37%;本行公司有贷户(不含票据贴现客户)13,972户,比上年末增加2,363户,增长20.35%。
零售业务板块,秉承以客户为中心的理念,聚焦各类场景开展客群体系化经营。
围绕“幸福陪伴”品牌核心,以“社区夏秋文化季”活动为重要载体,精准触达并深度拓展周边社区客群,持续开展代发、社保卡、养老和理财等重点客群的分群经营。
截至2025年9月末,零售客户在本行保有资产规模为3,700.21亿元,比上年末增加240.99亿元,增长6.97%;本行推出全新贵宾增值权益,以精细化权益体系深化与中高端客户的价值联结,促进价值客群有效增长,截至2025年9月末,金融资产20万元以上的中高端客户总量达46.44万户,比上年末增加3.70万户,增长8.66%;截至2025年9月末,本行借记卡客户622.42万户,比上年末增加21.28万户,增长3.54%。
强化特色化经营优势,深耕金融“五篇大文章”。
本行坚持以服务国家战略、支持实体经济高质量发展为主线,围绕金融“五篇大文章”开展差异化经营,以特色化金融服务助力区域经济发展。
一是统筹推进科技金融体系建设。
本行不断完善全周期科技金融产品体系,拓展科技金融业务场景与合作渠道。
截至2025年9月末,本行科技金融贷款余额303.81亿元,比上年末增加45.43亿元,增长17.58%。
二是持续打磨“绿金青银、青出于蓝”蓝绿色金融品牌。
本行通过“双碳工具+专属产品”协同推进降碳、减污、扩绿,截至2025年9月末,本行绿色贷款余额548.30亿元,比上年末增加174.81亿元,增长46.80%,本行蓝色贷款余额213.41亿元,比上年末增加45.59亿元,增长27.17%。
三是精准提高普惠金融可得性。
本行践行“全生命周期、全产品体系、综合化服务”的专业化经营理念,着力提升小微企业金融服务的覆盖面与针对性。
截至2025年9月末,本行普惠贷款余额501.43亿元,比上年末增加50.54亿元,增长11.21%。
四是加快完善养老金融布局。
本行成功打造“养老企易贷”特色样板产品,稳步完善养老服务金融产品体系,带动养老产业客群拓展,开发上线养老主题公募基金投顾组合策略;积极推动卫健养老业务发展,截至2025年9月末,本行卫生健康客群贷款余额85.49亿元,比上年末增加12.05亿元,增长16.41%。
五是深入实施数字化转型战略。
本行以产品体系重建、客户旅程重塑为基础,聚焦大数据与AI深化应用,已在风控、营销、运营、办公等领域落地近20个应用场景;扎实推进产品管理体系与敏捷组织建设,成功投产对公信贷风控驾驶舱、手机银行财富规划工具等多个重点项目,全力提升数字金融服务质效。
青岛银行股份有限公司(原名青岛市商业银行、青岛城市合作银行,2008年4月28日更名为青岛银行)是经中国人民银行总行批准,于1996年11月21日以青岛市辖区内原21家城市信用社为基础组建的股份制商业银行。
本行原注册资本为25,811万元,注册地为山东省青岛市市南区香港中路68号,总部设在青岛。
1997年,由于参与设立的21家信用社中11家需要补缴因评估增值而导致的所得税等事项,对其投入净资产进行追溯调整后,使本行实收资本较经人民银行核准的注册资本短缺1,877万元;此外,1997年本行退还京华和民丰两家信用社部分股份人民币176万元;另外青岛房地产新入股人民币300万元。
由于以上变动,1997年末本行实收资本为人民币22,991万元,较申请设立登记的注册资本人民币24,744万元少人民币1,753万元。
1999年,人民银行批准本行以1997年实现的未分配利润1,753万元弥补资本金缺额、1,067万元转增股本,本行的注册资本增至25,811万元。
2001年9月6日,青岛市商业银行2001年第一次临时股东大会审议通过了增资扩股方案,同意海尔投资发展有限公司等六家企业对青岛市商业银行投资入股51,070万元。
2001年11月13日,中国人民银行青岛市中心支行批复变更注册资本,青岛市商业银行注册资本增加到76,881万元。
2005年12月6日,青岛市商业银行2005年第二次临时股东大会审议通过了《关于2005年第一次临时股东大会决议执行情况的报告》,同意青岛国信实业有限公司对青岛市商业银行投资入股34,000万元;12月30日,银监会青岛监管局正式批复青岛市商业银行的增资扩股方案。
增资扩股完成后,青岛市商业银行的注册资本增加到110,881万元。
2007年6月20日,青岛市商业银行2007年第一次临时股东大会审议通过了《关于对2005年第一次临时股东大会决议进行修订的议案》,同意青岛市企业发展投资有限公司对青岛市商业银行投资入股5,000万元;9月24日,银监会青岛监管局正式批复青岛市商业银行的增资扩股方案。
增资扩股完成后,青岛市商业银行的注册资本增加到115,881万元。
2008年7月29日,本行2008年第二次临时股东大会审议通过了《关于增加注册资32本的议案》,同意北京国际信托投资有限公司等八家公司对本行投资入股33,000万元;2008年9月23日,银监会青岛监管局正式批复本行增资扩股方案。
增资扩股完成后,本行注册资本增加到148,881万元。
2008年9月22日,本行2008年第三次临时股东大会审议通过了《关于增加注册资本的议案》,同意意大利联合圣保罗银行、洛希尔金融集团控股公司对本行投资入股49,574万元;2008年12月17日,银监会正式批复本行增资扩股方案。
增资扩股完成后,本行注册资本增加到198,455万元。
2011年1月20日,青岛银行股份有限公司2011年第一次临时股东大会审议通过了《关于青岛银行2011年资本补充方案的议案》和《关于青岛银行变更注册资本及修改公司章程相关条款的议案》,同意增发股份不超过5.75亿股;2011年7月29日,中国银行业监督管理委员会正式批复本行资本补充方案,同意本行增发股份571,428,571股;2011年12月12日,中国银行业监督管理委员会正式批复本行变更注册资本的请示,同意本行注册资本由198,455万元变更为255,598万元。
资本补充完成后,本行注册资本增加到255,598万元。
2012年5月22日,本行2011年度股东大会审议通过了《青岛银行2011年度利润分配和资本公积金转增股本的议案》,向本行股东每10股以资本公积金转增0.10股,本行注册资本由255,598万元人民币变更为258,154万元人民币。
本行于1996年11月15日经山东省工商行政管理总局批准领取注册号为370000018010094的企业法人营业执照,并于2008年1月11日更新并领取了中国银行业监督管理委员会(“银监会”)颁发的机构编码为B0170H237020001的金融许可证。
本行由国务院授权的银监会监管。