青岛银行股份有限公司

• 企业全称: 青岛银行股份有限公司
• 企业简称: 青岛银行
• 企业英文名: BANK OF QINGDAO CO., LTD.
• 实际控制人:
• 上市代码: 002948.SZ
• 注册资本: 582035.4724 万元
• 上市日期: 2019-01-16
• 大股东: 香港中央结算(代理人)有限公司
• 持股比例: 21.87%
• 董秘: 张巧雯
• 董秘电话: 40066-96588-6
• 所属行业: 货币金融服务
• 会计师事务所: 安永华明会计师事务所(特殊普通合伙),安永会计师事务所
• 注册会计师: 黄艾舟、马新
• 律师事务所: 北京市金杜律师事务所,欧华律师事务所
• 注册地址: 山东省青岛市崂山区秦岭路6号3号楼
• 概念板块: 银行 山东板块 破净股 标准普尔 富时罗素 深股通 融资融券 深成500 机构重仓 AH股 跨境支付 一带一路 互联金融

• 注册地: 山东
• 成立日期: 1996-11-15
• 组织形式: 大型民企
• 统一社会信用代码: 91370200264609602K
• 法定代表人: 景在伦
• 董事长: 景在伦
• 电话: 40066-96588-6
• 传真: 0532-85783866
• 企业官网: www.qdccb.com
• 企业邮箱: ir@qdbankchina.com
• 办公地址: 中国山东省青岛市崂山区秦岭路6号
• 邮编: 266061
• 主营业务: 提供公司及个人存款、贷款、支付结算等服务和产品,通过零售银行、公司银行、金融市场三大业务板块驱动发展
• 经营范围: 吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;办理票据承兑、贴现与转贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券和金融债券;买卖政府债券、央行票据、金融债券、企业债、中期票据、短期融资券以及全国银行间市场发行流通的其他债券;从事同业拆借及同业存放业务;代理买卖外汇;结汇、售汇业务;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项、代理保险业务、代理基金及贵金属销售等其他代理业务;提供保管箱服务;理财业务;债券结算代理业务、中央国库现金管理商业银行定期存款业务;经国家有关主管机构批准的其他业务。
• 企业简介: 青岛银行股份有限公司成立于1996年11月,2015年12月3日在香港联交所上市,2019年1月16日在深交所上市,为山东省首家上市银行、全国第二家A+H上市城商行。近年来,青岛银行资产规模稳健扩张,目前总存款突破3000亿元,资产总额超6600亿元,管理总资产超8800亿元;资产质量稳步提升,不良贷款率逐年下降。本行有多元化的股权结构。前三大股东分别为海尔集团、意大利联合圣保罗银行、青岛国信集团。本行共有两家控股子公司。2017年2月,发起设立青银金融租赁有限公司,开启集团化、多元化发展之路。2020年9月,成立青银理财有限责任公司。在山东省内设有16家分行,营业网点超180个。先后成立山东省首家科技支行、文创支行、港口支行等特色支行。本行着力打造全国首家蓝色金融特色银行,与世界银行所属国际金融公司(IFC)共同推进“蓝色金融”项目。2020年11月,获得联合国环境规划署批准,成为可持续蓝色经济金融倡议会员,是新兴市场第一批加入的银行。2022年6月,IFC向青岛银行投放了具有里程碑意义的1.5亿美元蓝色银团贷款,是IFC为首的国际开发机构在中国的首笔蓝色金融投资。本行在中国银行业协会“陀螺”评价中,居城商行前列;连续多年跻身世界银行500强;2024年入围“中国500最具价值品牌”“亚洲品牌500强”,均连续八年上榜。2016-2023年八度荣膺服务业最高荣誉“五星钻石奖”,是全国唯一连续八年蝉联该奖项的城商行。青岛银行积极探索特色鲜明、高质量发展的发展之路,公司治理、风险管控、IT建设等经营管理能力持续提升,初步形成“治理完善、服务温馨、风管坚实、科技卓越”的发展特色。
• 发展进程: 青岛银行股份有限公司(原名青岛市商业银行、青岛城市合作银行,2008年4月28日更名为青岛银行)是经中国人民银行总行批准,于1996年11月21日以青岛市辖区内原21家城市信用社为基础组建的股份制商业银行。本行原注册资本为25,811万元,注册地为山东省青岛市市南区香港中路68号,总部设在青岛。1997年,由于参与设立的21家信用社中11家需要补缴因评估增值而导致的所得税等事项,对其投入净资产进行追溯调整后,使本行实收资本较经人民银行核准的注册资本短缺1,877万元;此外,1997年本行退还京华和民丰两家信用社部分股份人民币176万元;另外青岛房地产新入股人民币300万元。由于以上变动,1997年末本行实收资本为人民币22,991万元,较申请设立登记的注册资本人民币24,744万元少人民币1,753万元。1999年,人民银行批准本行以1997年实现的未分配利润1,753万元弥补资本金缺额、1,067万元转增股本,本行的注册资本增至25,811万元。2001年9月6日,青岛市商业银行2001年第一次临时股东大会审议通过了增资扩股方案,同意海尔投资发展有限公司等六家企业对青岛市商业银行投资入股51,070万元。2001年11月13日,中国人民银行青岛市中心支行批复变更注册资本,青岛市商业银行注册资本增加到76,881万元。2005年12月6日,青岛市商业银行2005年第二次临时股东大会审议通过了《关于2005年第一次临时股东大会决议执行情况的报告》,同意青岛国信实业有限公司对青岛市商业银行投资入股34,000万元;12月30日,银监会青岛监管局正式批复青岛市商业银行的增资扩股方案。增资扩股完成后,青岛市商业银行的注册资本增加到110,881万元。2007年6月20日,青岛市商业银行2007年第一次临时股东大会审议通过了《关于对2005年第一次临时股东大会决议进行修订的议案》,同意青岛市企业发展投资有限公司对青岛市商业银行投资入股5,000万元;9月24日,银监会青岛监管局正式批复青岛市商业银行的增资扩股方案。增资扩股完成后,青岛市商业银行的注册资本增加到115,881万元。2008年7月29日,本行2008年第二次临时股东大会审议通过了《关于增加注册资32本的议案》,同意北京国际信托投资有限公司等八家公司对本行投资入股33,000万元;2008年9月23日,银监会青岛监管局正式批复本行增资扩股方案。增资扩股完成后,本行注册资本增加到148,881万元。2008年9月22日,本行2008年第三次临时股东大会审议通过了《关于增加注册资本的议案》,同意意大利联合圣保罗银行、洛希尔金融集团控股公司对本行投资入股49,574万元;2008年12月17日,银监会正式批复本行增资扩股方案。增资扩股完成后,本行注册资本增加到198,455万元。2011年1月20日,青岛银行股份有限公司2011年第一次临时股东大会审议通过了《关于青岛银行2011年资本补充方案的议案》和《关于青岛银行变更注册资本及修改公司章程相关条款的议案》,同意增发股份不超过5.75亿股;2011年7月29日,中国银行业监督管理委员会正式批复本行资本补充方案,同意本行增发股份571,428,571股;2011年12月12日,中国银行业监督管理委员会正式批复本行变更注册资本的请示,同意本行注册资本由198,455万元变更为255,598万元。资本补充完成后,本行注册资本增加到255,598万元。2012年5月22日,本行2011年度股东大会审议通过了《青岛银行2011年度利润分配和资本公积金转增股本的议案》,向本行股东每10股以资本公积金转增0.10股,本行注册资本由255,598万元人民币变更为258,154万元人民币。本行于1996年11月15日经山东省工商行政管理总局批准领取注册号为370000018010094的企业法人营业执照,并于2008年1月11日更新并领取了中国银行业监督管理委员会(“银监会”)颁发的机构编码为B0170H237020001的金融许可证。本行由国务院授权的银监会监管。
• 商业规划: 2025年,是“十四五”规划收官之年,也是青岛银行三年战略规划的收官之年。第一季度,本公司坚决贯彻落实中央、省、市决策部署,进一步做好金融“五篇大文章”,按照“专业提升、体系优化、数智赋能、特色驱动”的年度经营指导思想,聚焦高质量发展笃行实干,统筹总量与结构的平衡,扎实开展“春播行动”,纵深推进降本增效,经营规模稳步增长,经营质效稳健提升,全年业绩开局良好。经营规模稳步增长,资债结构持续优化。截至2025年3月末,本公司资产总额7,131.53亿元,比上年末增加231.90亿元,增长3.36%;负债总额6,672.34亿元,比上年末增加221.71亿元,增长3.44%。报告期内,本公司在资产配置上,向符合政策导向的信贷资产倾斜,围绕“八大赛道”开展差异化经营,加大绿色、蓝色、公用事业、乡村振兴等重点领域贷款投放,贷款规模持续扩大;在负债端,从来源、结构和成本等方面共同发力,加强负债质量管理,推动公司、个人存款规模稳步增长。一季度贷款、存款增加额均超上年同期,且贷款、存款在资产、负债总额中占比均比上年末提高。截至2025年3月末,本公司客户贷款总额3,591.18亿元,比上年末增加184.28亿元,增长5.41%,同比多增14.77亿元;占资产总额比例50.36%,比上年末提高0.98个百分点。客户存款总额4,486.98亿元,比上年末增加166.74亿元,增长3.86%,同比多增126.27亿元;占负债总额比例67.25%,比上年末提高0.28个百分点。盈利能力稳健提升,实现较好经营效益。2025年第一季度,本公司实现归属于母公司股东的净利润12.58亿元,同比增加1.77亿元,增长16.42%;营业收入40.47亿元,同比增加3.57亿元,增长9.69%;加权平均净资产收益率(年化)13.23%,同比提高0.33个百分点。报告期内,本公司积极应对资产收益率下行等经营挑战,坚持总量增长与结构调整并重,纵深推进降本增效,营业收入稳步增长,从而带动净利润增长和盈利能力提升。在营业收入方面,扩大生息资产规模,提高贷款等高收益资产占比,同时,负债端降本增效成果显著,成本率和利息支出均同比下降,净息差(净利息收益率)同比持平,利息净收入稳步增长;加强金融投资规模与收益监控,针对债市波动,择机进行债券止盈操作,及时锁定收益,投资及估值收益合计增加,抵销手续费收入减少的影响,带动非利息收入实现增长。2025年第一季度,利息净收入26.50亿元,同比增加2.83亿元,增长11.97%,其中:利息收入56.11亿元,增加1.15亿元,利息支出29.61亿元,减少1.69亿元。非利息收入13.96亿元,同比增加0.74亿元,增长5.59%,其中:投资收益和公允价值变动损益合计9.57亿元,同比增加1.55亿元;手续费及佣金净收入4.37亿元,同比减少0.93亿元,主要是理财手续费收入减少。营业支出方面,在业务发展的同时,持续深化降本增效,费用总体稳中略增;强化预期信用风险识别和计量,适度增加信用减值准备计提。2025年第一季度,营业支出26.47亿元,同比增加2.67亿元,增长11.19%,其中:业务及管理费9.67亿元,同比增加0.20亿元;信用减值损失16.33亿元,同比增加2.43亿元。贷款质量稳中向好,主要监管指标符合要求。截至2025年3月末,本公司不良贷款率1.13%,比上年末下降0.01个百分点;拨备覆盖率251.49%,比上年末提高10.17个百分点。核心一级资本充足率8.96%,比上年末下降0.15个百分点;资本充足率13.51%,比上年末下降0.29个百分点。报告期内,本公司加快推进资本集约型发展模式,资本使用效能提升,内源性资本补充不断夯实,各级资本净额增加;业务发展的同时,伴随资产规模增长,风险加权资产随之增加,各级资本充足率虽有所下降,但均符合监管要求。优化客户经营体系,客群基础不断夯实。公司业务板块,多措并举,采用精细化分层分类经营策略,增强客群基础。战略客群,有效提升客户产品配置率;机构客群,持续深化合作关系,提升机构客户粘性;小微客群,深入推进“两全一综”经营策略,持续提升服务小微企业质效。截至2025年3月末,本行开立账户的公司客户总数达28.23万户,较上年末增加0.69万户,增长2.51%;本行公司有贷户(不含票据贴现客户)12,078户,比上年末增加469户,增长4.04%。零售业务板块,坚守“幸福陪伴”零售经营理念,细化客户分层,建立了从大众客群到私行客户全覆盖的整体客群经营体系,并将代发、社保卡、养老和理财等客群作为重点开展分群经营。截至2025年3月末,零售客户在本行保有资产规模为3,538.02亿元,较上年末增加78.80亿元,增长2.28%;本行通过优化产品策略、配套数智赋能精准行动,促进价值客群有效增长,截至2025年3月末,本行管理资产规模5万元以上的零售客户达到80.04万户,较上年末增加2.88万户,增长3.73%。深耕“五篇大文章”,立足当地开展特色化经营。本行紧跟国家政策导向,锚定新质生产力,以优质金融服务做好“五篇大文章”。本行以“完善的科技金融专营机制、丰富的科技业务合作渠道和创新的全生命周期授信产品”为服务手段,坚持持续性伴随科技企业发展的服务理念,打造“青银科技-陪伴成长”的服务品牌,截至2025年3月末,本行科技金融贷款余额1273.02亿元,比上年末增加14.64亿元,增长5.67%。本行聚焦蓝绿色金融两大赛道,立足长期可持续发展,积极把握蓝绿色金融发展机遇,打造“双碳工具+专属产品”分层施策的绿色金融服务体系,截至2025年3月末,本行绿色贷款余额437.22亿元,比上年末增加63.73亿元,增长17.06%,持续推广“青出于蓝”特色品牌,拓宽为涉海企业提供服务的范围和能力,蓝色贷款余额192.05亿元,比上年末增加24.23亿元,增长14.44%。本行普惠业务坚持面向小微企业“全生命周期、全产品体系、综合化服务”的专业经营理念,截至2025年3月末,本行普惠贷款余额465.79亿元,比上年末增加14.90亿元,增长3.30%。本行积极部署养老金融发展,以“养老企易贷”产品成功落地案例在全行范围内复制推广,围绕产品带动养老产业客群拓展,基于商业养老金,丰富个人存款、理财、基金等产品货架。本行加快推进数字金融建设,顺利完成新一代分布式核心业务系统建设项目一期投产;持续完善数字化转型工作机制,以客户需求为核心,构建“产品-服务-场景”的线上-线下闭环生态;扎实推进产品管理体系建设,制定产品全生命周期管理办法;加速推进AI大模型能力建设,自主研发并成功上线星辰办公助手。