交通银行 - 601328.SH

主营业务：银行和相关金融业务,包括公司金融业务、个人金融业务、资金业务和其他类别业务。公司金融业务主要包括公司贷款、票据、贸易融资、公司存款和汇款。个人金融业务主要包括个人贷款、零售存款、信用卡和汇款。资金业务主要包括货币市场资金拆借和买入、投资类证券以及根据卖出回购协议售出证券。“其他业务”主要包括不能分类为上述业务分部的其他项目。。

经营范围：吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;办理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项业务;提供保管箱服务;经各监督管理部门或者机构批准的其他业务(以许可批复文件为准);经营结汇、售汇业务。【依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动】

交通银行股份有限公司始建于1908年,是中国历史最悠久的银行之一。

1987年4月1日,本行重新组建后正式对外营业,成为中国第一家全国性国有股份制商业银行,总部设在上海。

2005年6月在香港联交所挂牌上市,2007年5月在上交所挂牌上市,2023年入选全球系统重要性银行。

按一级资本排名,本行居全球银行第9位。

本行以“建设具有特色优势的世界一流银行集团”为目标,以绿色为全集团业务经营发展底色,着力打造普惠金融、贸易金融、科技金融、财富金融四大业务特色,持续提升客户经营、科技引领、风险管理、协同作战、资源配置五大专业能力,以“上海主场”建设、数字化转型的创新突破引领全行高质量发展。

经金融监管总局批准,本行通过手机银行、网上银行等线上服务渠道,为客户提供综合金融服务,包括存贷款、产业链金融、现金管理、国际结算与贸易融资、投资银行、资产托管、财富管理、银行卡、私人银行、资金业务等。

本集团通过全资或控股子公司,涉足金融租赁、基金、理财、信托、保险、境外证券和债转股等业务领域。

本行作为一家历史悠久的国有大型银行集团,将充分发挥国有大行服务实体经济主力军和维护金融稳定压舱石作用,保持战略定力,防范化解风险,努力为客户提供优质金融服务,为股东创造更多价值,为员工营造幸福家园,为社会做出更大贡献!

2025年一季度,面对复杂严峻的内外部经营环境,本集团全面贯彻党中央、国务院决策部署,坚持稳中求进的工作总基调和金融服务实体经济的根本宗旨,紧扣“防风险、强监管、促发展”工作主线,统筹高质量发展和高水平安全,业务经营实现平稳开局。

2025年一季度,本集团资产总额152,888.95亿元,较上年末增长2.61%;负债总额141,123.26亿元,较上年末增长2.67%;股东权益(归属于母公司股东)11,659.25亿元,较上年末增长1.89%。

2025年1-3月,实现营业收入663.74亿元,同比下降1.02%;实现净利润(归属于母公司股东)253.72亿元,同比增长1.54%;年化平均资产回报率和年化加权平均净资产收益率分别为0.68%和10.35%,同比分别下降0.03个百分点和下降0.44个百分点。

(一)利润表主要项目分析1.利息净收入2025年1-3月,本集团实现利息净收入426.04亿元,同比增加10.46亿元,增幅2.52%;在营业收入中的占比64.19%,同比上升2.22个百分点。

2025年1-3月,本集团净利息收益率1.23%,同比下降4个基点。

2.手续费及佣金净收入2025年1-3月,本集团实现手续费及佣金净收入115.94亿元,同比减少2.85亿元,降幅2.40%;在营业收入中的占比17.47%,同比下降0.24个百分点。

手续费及佣金净收入同比下降,主要是托管及其他受托业务、投资银行业务收入下降。

3.业务及管理费2025年1-3月,本集团业务及管理费201.78亿元,同比减少5.65亿元,降幅2.88%;本集团成本收入比30.40%,同比上升1.15个百分点。

4.资产减值损失2025年1-3月,本集团资产减值损失126.32亿元,同比减少19.66亿元,降幅13.47%,其中贷款信用减值损失123.81亿元,同比减少20.81亿元,降幅14.39%。

(二)资产负债表主要项目分析1.客户贷款报告期末,客户贷款余额89,181.34亿元,较上年末增加3,630.12亿元,增幅4.24%。

其中,公司类贷款余额58,553.20亿元,较上年末增加2,887.42亿元,增幅5.19%;个人贷款余额27,875.24亿元,较上年末增加351.18亿元,增幅1.28%;票据贴现余额2,752.90亿元,较上年末增加391.52亿元,增幅16.58%。

2.客户存款报告期末,客户存款余额90,990.64亿元,较上年末增加2,987.29亿元,增幅3.39%。

其中,公司存款占比54.87%,较上年末下降0.81个百分点;个人存款占比43.33%,较上年末上升0.95个百分点。

活期存款占比31.38%,较上年末下降1.70个百分点;定期存款占比66.82%,较上年末上升1.84个百分点。

3.金融投资报告期末,本集团金融投资净额44,107.61亿元,较上年末增加906.72亿元,增幅2.10%。

4.资产质量报告期末,本集团不良贷款余额1,154.51亿元,较上年末增加37.74亿元,增幅3.38%;不良贷款率1.30%,较上年末下降0.01个百分点;拨备覆盖率200.41%,较上年末下降1.53个百分点;拨备率2.59%,较上年末下降0.05个百分点。

交通银行股份有限公司始建于1908年,是中国早期四大银行之一,也是中国早期的发钞行之一。

1949年以后,除香港分行仍继续营业外,交通银行国内业务分别并入当地中国人民银行和中国人民建设银行。

为适应中国经济体制改革和发展,1986年交通银行作为金融改革的试点,经国务院国发【1986】81号《国务院关于重新组建交通银行的通知》和中国人民银行银发【1987】40号《关于贯彻执行国务院〈关于重新组建交通银行的通知〉的通知》批准,于1987年4月重新组建成立的全国性股份制商业银行,总部设在上海。