上海爱建集团股份有限公司

• 企业全称: 上海爱建集团股份有限公司
• 企业简称: 爱建集团
• 企业英文名: SHANGHAI AJ GROUP CO.,LTD
• 实际控制人: 王均金
• 上市代码: 600643.SH
• 注册资本: 159317.0778 万元
• 上市日期: 1993-04-26
• 大股东: 上海均瑶(集团)有限公司
• 持股比例: 30.34%
• 董秘: 李兵
• 董秘电话: 021-64396600
• 所属行业: 其他金融业
• 会计师事务所: 立信会计师事务所(特殊普通合伙)
• 注册会计师: 黄晔、倪圣杰
• 律师事务所: 国浩律师(上海)事务所
• 注册地址: 上海市浦东新区泰谷路168号
• 概念板块: 多元金融 上海板块 破净股 标准普尔 富时罗素 沪股通 融资融券 预亏预减 机构重仓 养老概念 互联金融 长江三角 参股银行 参股券商

• 注册地: 上海
• 成立日期: 1983-11-28
• 组织形式: 大型民企
• 统一社会信用代码: 91310000132206393X
• 法定代表人: 王均金
• 董事长: 王均金
• 电话: 021-64396600
• 传真: 021-64392118
• 企业官网: www.aj.com.cn
• 企业邮箱: xinfang@aj.com.cn
• 办公地址: 上海市肇嘉浜路746号
• 邮编: 200030
• 主营业务: 信托业务,融资租赁业务,资产管理与财富管理,私募股权投资
• 经营范围: 许可项目:货物进出口。(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动,具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准)一般项目:实业投资,投资管理;商务咨询;建筑用钢筋产品销售;建筑材料销售;煤炭及制品销售;金属材料销售;化工产品销售(不含许可类化工产品);石油制品销售(不含危险化学品)。(除依法须经批准的项目外,凭营业执照依法自主开展经营活动)
• 企业简介: 上海爱建集团股份有限公司的前身上海市工商界爱国建设公司,是在中共十一届三中全会改革开放政策感召下,在邓小平关于对原工商业者“钱要用起来,人要用起来”的指示精神鼓舞下,以刘靖基、唐君远等为代表的上海市老一辈工商业者和部分海外人士1000余人共同集资5700余万元,于1979年9月22日创建的中国改革开放后首家民营企业。爱建公司主要创办人刘靖基,是中国老一辈民族工商业者的杰出代表,著名爱国人士和社会活动家,曾担任全国政协副主席,全国工商联副主席、名誉副主席,民建中央委员会常委、顾问,上海市人大副主任,上海市政协副主席,上海市工商联主委,民建上海市委主委等重要职务。“爱建”即“爱国建设”之意,是公司的创业宗旨,也是传家宝。爱建从创建到发展,始终得到了党和政府的关怀与支持。邓小平、江泽民、朱镕基、吴邦国、黄菊等领导先后接见公司主要创办人刘靖基先生等;江泽民、吴邦国、黄菊、胡厥文、成思危、经叔平、徐匡迪、汪道涵等领导分别给公司题词、致信,对公司发展给予了鼓励。“爱国建设”宗旨薪火相传,2016年7月起,王均金担任爱建集团董事长,他也是上海均瑶(集团)有限公司董事长。曾任第十一届全国政协委员、第十二届全国人大代表、第十三届全国政协委员,现任第十四届全国政协委员、上海市工商联咨询委员会委员、市工商联金融服务商会会长、上海市浙江商会会长。2018年10月荣获中央统战部、全国工商联授予的“改革开放40年百名杰出民营企业家”称号。王均金董事长连续十多年参加全国“两会”,曾受到习近平、胡锦涛等党和国家领导人亲切接见。爱建公司创建伊始,老一辈敢为人先,曾创造了诸多精彩的“第一”:如投资设立新中国首家民营非银行金融机构-上海爱建金融信托投资公司;国内最早建造外销侨汇商品房;成为首批获得进出口贸易权和设立海外机构的民营企业;投资参与创办上海首家中外合资公司-上海联合毛纺织品有限公司;投资参与开办闵行开发区第一家中外合资企业-上海环球玩具有限公司。为适应市场经济发展,进一步做大做强爱建,公司于1992年9月22日改制为上海爱建股份有限公司,并于1993年4月26日在上海证券交易所挂牌上市。改制上市以后,爱建业务得到快速发展,经济效益大幅增长。其中,爱建信托成功发行了国内首个规范的资金信托产品-上海外环隧道项目集合资金信托计划;爱建房产开发建设的“田林爱建园”项目荣获代表中国土木工程界最高荣誉的“詹天佑大奖-优秀住宅小区金奖”等。经过多年发展,爱建逐渐成为一家同时拥有信托、证券两张金融执照,并拥有房地产、实业、进出口等业务板块,颇具知名度的综合类上市公司,曾先后入选“道琼斯中国88指数”“上证30指数”等样本股。长期以来,爱建的发展一直受到中央和上海各级领导及相关部门的关心和支持。2012年6月,经中国证监会核准,公司完成非公开发行股票募集资金工作,引进上海国际集团有限公司等战略投资者。2012年3月,《爱建股份战略定位与业务发展规划》正式发布。公司致力于成为一家以金融业为主体、专注于提供财富管理和资产管理综合服务的成长性上市公司。2012年,是爱建公司历史上具有转折意义的一年,公司历史翻开了崭新的一页,从此进入发展振兴阶段。爱建坚持“稳中求进,进中求稳”的经营理念,完成了3个三年分步走的目标:2012年至2014年“打基础”,2015年至2017年“上台阶”,2018年至2020年“亮品牌”,呈现出“一年一个样,年年有进步”的发展势头。2015年8月31日,公司更名为上海爱建集团股份有限公司。2015年6月,上海市委市政府启动新一轮金融国资改革,决定战略重组爱建;同年12月,经国务院国资委批准,均瑶集团受让上海国际集团所持爱建股份,成为爱建集团大股东。2018年1月26日,均瑶(集团)全额认购爱建集团非公开发行的股份后,正式成为爱建集团第一大股东,持股占总股本的22.08%;根据相关安排,2018年上半年公司完成董事会调整,均瑶集团成为控股股东。原第一大股东上海市工商界爱国建设特种基金会(主要发起人股东),持股占总股本的10.90%,为第二大股东。均瑶集团基于传承并弘扬“爱国建设”的理念及对爱建发展的信心,自2017年开始,共披露7次增持计划,以自有资金通过上海证券交易所集中竞价交易系统陆续增持爱建集团部分股票,上述增持计划已全部如期完成。截至2022年底,均瑶集团持有爱建集团股票4.83亿股,占总股本比例达到29.80%。爱建集团回归民营后,迎来了发展新时期。在王均金董事长带领下,全体爱建人凝心聚力,砥砺奋进,落实市委市政府关于战略重组爱建集团,使之突破发展局限,回归民营本色,保持良好发展势头的要求。近年来,爱建集团实现了“五个跨越”:一是公司规模与盈利增长的跨越;二是企业管理与制度健全的跨越;三是干部充实与团队优化的跨越;四是党的工作与组织建设的跨越;五是员工面貌与爱建形象的跨越。围绕战略定位,结合自身特点与优势,爱建集团目前控股或参股的公司有爱建信托、爱建租赁、华瑞租赁、爱建证券、爱建保理、爱建香港、爱建资产、爱建产业、君信资本、爱建资本、爱建基金销售等。
• 发展进程: 公司的前身系上海市工商界爱国建设公司,于1979年成立。1992年7月经批准改制为股份有限公司,1993年4月在上海证券交易所上市。 2015年8月31日,公司完成变更名称的工商登记,取得了上海市工商行政管理局换发的《营业执照》,公司全称变更为“上海爱建集团股份有限公司”。 公司中文全称由“上海爱建股份有限公司”变更为“上海爱建集团股份有限公司”,英文全称由“SHANGHAIAJCORPORATION”变更为“SHANGHAIAJGROUPCO.,LTD.”。
• 商业规划: 业务经营方面：2024年,爱建集团坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,学习贯彻党的二十届三中全会精神,践行王均金董事长“一二三四五”方法论,年初确立“坚持市场化导向、集中优势资源扬长避短,聚焦核心主体、培育核心能力,在行业调整与重塑中把握先机,推动公司实现质的有效提升和量的合理增长”的主线。面对行业周期、政策环境、转型升级等多重挑战,继续努力落实王均金董事长关于“金融生态化轻资产经营”要求,着力谋划金融生态、金融轻资产、金融科技化、金融国际化,竭力探索从牌照里面创造价值、要有生态协同综合服务能力、解决客户痛点、要有科技服务手段、为客户价值创造等发展理念和经营策略；同时,继续对子公司业务结构展开战略调整,探索进一步提升风控效能。公司整体经营业绩在内外多重挑战下承受了较大压力,全年在推动业务发展、经营管理、党建文化等方面取得一定工作成果。公司全年实现营业总收入19.76亿元,归母净利润-5.31亿元,总资产达到238.48亿元,净资产达到117.74亿元。2024年,爱建集团持续优化公司业务结构,集中资源、聚集主体,着力推进创新转型。各子公司以“高质量稳健发展”为原则,强化新动能,构建新能力。爱建信托公司紧密围绕信托业务“三分类”等各项监管政策及相关部署,积极弘扬中国特色信托文化,坚持审慎经营传统优势业务,不断优化转型业务的展业路径与风控合规体系,严密防范化解金融风险,妥善维护消费者合法权益,纵深推进安全生产和精益化管理。一是努力打造“传统+创新”“私财+机构”四轮驱动模式,包括：探索普惠金融、绿色金融、科技金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”,从传统非标业务、标品信托业务、资产服务信托、公益慈善信托等方面多管齐下夯实展业基础,形成稳健多元的财富管理模式等。二是坚守防范系统性风险底线。三是统筹优化资源,聚焦管理质效,夯实转型发展根基。四是专注特色党建引领,努力构建清廉金融文化。2024年爱建信托公司为应对房地产行业低迷及监管政策收紧,继续压降融资类信托业务规模,导致信托业务收入锐减；同时按照《会计准则》等要求对相关项目计提减值准备,对业绩产生了较大影响。爱建租赁公司秉承持续稳健经营原则,采取稳团队、稳经营、稳资产各项举措保持经营管理的持续性和稳定性,在三年综合改革的基础上,推行效益和安全并举经营策略,严把项目准入关,主动提升风险管控要求。着力夯实“大制造”领域基础资产,推进构建爱建特色产业租赁,提升经营内涵,形成行业影响力和差异化竞争优势。“轻资产”业务在相关新政策出台后,向深化合作模式、拓展推进方向等领域探索。全年实现净利润11,310.59万元。华瑞租赁公司坚持以飞机租赁为核心主业,全力做好存量飞机资产的优化管理和新增飞机业务的有序发展,加快业务创新转型,在做好风险把控的基础上力争机队规模的稳健增长,基本完成全年的业务指标。同时,公司主要盈利资产也逐步调整为经租业务和融租业务并重,公司租赁业务数量超过30笔,机队也包括了宽体机、窄体机、公务机等。全年实现净利润（单体报表）12,818.08万元。爱建香港公司1号、4号、9号等持牌业务若干项目得到有序推进；在业务协同等方面做了积极探索,取得一定进展。爱建资产公司及爱建产业公司以市场开拓为龙头,稳定现有不动产效能,同时继续坚持以强化内部管理为抓手,积极降本增效,在“重资产”经营环境下,追求“轻资产”服务方式,着力培育不动产运营管理的专业能力,攻坚克难、加压奋进,推动各项工作落地落实,完成全年主要经营目标任务。君信资本公司有序开展一期基金的运营及退出工作,尽可能实现高质量退出；同时确保投资质量,审慎推进二期基金对外投资。另外进一步规范法人治理,完善股权结构并做好相对应的章程修订等工作。爱建证券公司顺利完成管理团队充实、资本实力增强等重要工作,制定2025~2033年“三步成长”的《战略总规划》并经股东会批准实施,企业发展新基础得以有效夯实,为下一步稳健发展奠定了基础。内部管理方面：2024年,公司在不断提升内部治理效能、做好公司战略基础研究工作、有效落实风控机制、持续加强精细化管理及加强党建和群团工作等方面取得了积极进展。（一）保持公司治理体系高效运行,治理效能持续提升1、持续完善内部制度体系,优化治理结构。结合监管最新法规要求,完成《公司章程》修订；持续关注并研究学习新《公司法》、《股票上市规则》等法律法规,关注《市值管理指引》、《回购规则》、《现金分红指引》等制度的推出与完善,为后续制度修、制订做好准备；持续做好独董制度改革的后续落实工作,关注并及时梳理独董履职需求,做好报告和反馈工作,加强独董履职各项保障；持续做好公司治理相关问题的自查整改,确保公司治理效能持续提升。2、加强信息管控与沟通,持续做好公司股份回购相关工作。持续加强公司内部信息沟通及对外披露工作,做好公司2024年股份回购及前次回购股份涉及的方案编制、董事会及股东大会审议、披露及具体推进等工作。针对回购注销导致的公司控股股东持股比例被动上升,与监管部门、中介机构做好沟通对接,协助编写收购报告书、法律意见书等文件,并按要求及时做好相关信息披露等工作,完成公司两次回购股份的注销及相关股份变动工作。（二）夯实稳健高质量发展根基,持续做好公司战略基础研究工作1、围绕推动爱建集团高质量发展,夯实稳健高质量发展根基。紧扣王均金董事长提出的“四化”要求,围绕未来战略布局和转型创新,探索谋划更好地融入系统生态圈建设,运用科技化手段助力金融业务发展,以国际化视野和理念积极拓展、内外协同等；形成“十五五”、“十六五”发展规划总体部署和工作机制,拟订发展规划提纲并征求意见,成立规划编制工作小组。2、密切关注政策动向,做好分析研判工作。持续做好公司战略基础研究工作,跟进宏观形势和政策导向,跟进重点子公司所属行业及监管政策、重点经济区域政策及重点业务领域政策,关注各主要子公司所属行业经营情况,跟进人工智能及相关技术的发展及在泛资管行业的应用情况。（三）有效落实风控机制,统筹集约共享风控合规资源1、有效落实风控合规系列制度,坚守风控合规底线。一是深入推进风险前瞻性研究、敏感性分析、主动性防御、针对性化解的“四性”管理机制的有效落地。二是持续加强对监管政策、经济大势、行业趋势和风险个案的分析研究。三是持续推进归口管理,统一风险政策。2、统筹集约共享风控合规资源,提升工作质量效能。统筹风控合规资源,建立健全风险管理架构,优化共享服务模式,完善内控管理机制,提升内控管理能级,指导帮助子公司提升风控合规管理水平。（四）持续加强精细化管理,进一步夯实发展基础1、持续以“人效提升”为重点,完善激励约束机制,蓄能聚才。将人效提升指标纳入MBO考核,制定措施,做好先进表彰、考核反馈、人力成本优化等工作；组织开展价值分配机制、人力成本分析、金融信托行业人力资源管理、薪酬考核激励约束机制等专题研究交流；加强人才梯队建设,深入开展内部培训工作；做好人才管理自评和干部调研工作；持续推进储备人才“远航计划”。完善法人治理结构,做好经营班子及中层干部的充实调整工作。2、增强资金管理能力、优化融资结构,保障系统流动性充裕和业务发展资金需求。做好系统资金集中管理,为公司业务发展筹集资金,并根据子公司资金需求有效配置资金,提高资金使用效率；整合系统融资资源,优化融资结构,拓宽融资渠道,降低融资成本,保证整体流动性安全,满足公司日常经营和战略性投资需求；围绕降本增效,定期统计系统内部各类协同业务类型情况,作为每月管理报表的调整依据。3、行政管理突出“综合性、服务性、统筹性”,服务降本增效提质大局。以“一二三四五”方法论为指导,全面统筹科学配置行政资源,优化办会办事、商务接待、后勤保障等各项成本；保持运转高效、上下通达、协调有力的枢纽运作机制,密切跟踪公司年度重点工作推进、主要领导关心事项等进程,并定期汇总报告；发挥集团本部的专业优势和工作经验,在严格把关的基础上促进中枢通畅,维持各项文书工作的高效运转；信息化工作坚持安全第一原则,不断优化配置、服务一线；品宣工作以人员兼职、扁平高效、服务发展为核心,助力实现降本增效提质目标。4、围绕公司重点领域业务管控质量和资产质量,持续做好审计及整改。持续围绕公司年度重点工作、重要业务领域、风险防控重点等,开展包括内控审计、经济责任审计、专项审计、条线审计管理等在内的审计工作。按计划实施审计整改跟踪回访,督促审计整改。协调配合外部审计机构开展公司年度财务审计和内控审计,沟通与反馈审计关注事项,促进和落实整改方案,助力公司完善内控体系,促进审计成果转化,为公司业务管理提质增效发挥积极作用。（五）党建引领、文化鼓劲,助推爱建发展1、坚定理想信念和政治立场,党建学习教育贯穿全年。推进学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想主题教育实现圆满收官；部署开展党纪学习教育,推进新时代廉洁文化建设；深入学习贯彻党的二十大和二十届三中全会精神,开展形式多样、内容丰富的学习活动。2、庆祝纪念爱建45周年,推出爱建文化精品。以“党建引领、文化助力,推动爱建高质量发展”为主旨,组织开展系列司庆45周年活动,积极营造司庆氛围,召开“爱建精神”相关座谈会,在新时期传承弘扬爱国建设精神,凝心聚力促进公司发展。推出纪念资料专辑、人物片等爱建特色文化作品。3、聚焦基层组织建设,打造坚强战斗堡垒。充实调整部分基层党组织班子,发挥“一岗双责,交叉兼职”优势作用,开展形式多样的党建活动,不断提升基层党建工作质量。4、发挥党校为党育才作用,建设优秀干部人才方阵。积极发挥均瑶集团党建实训学校爱建分校作用,同时引导党员工作室、党员认领项目工作有序开展,发挥党员先锋模范作用。做好先进典型的表彰与宣传工作。5、强化党风廉洁建设,宣传清廉金融文化。落实党风廉洁责任制,组织签订2024年度公司系统党风廉洁建设责任书,按程序规定做好纪检工作。通过日常宣传清廉金融文化形式,强化风险防控教育。6、大力支持群团工作,保持爱建统战特色。支持工会、团委开展各项活动,参与社区公益活动等。支持民建爱建委员会做好各项工作,与民建市委携手编撰《陈铭珊纪念集》,保持爱建统战特色优势。2025年,根据对宏观形势、行业走势、监管要求的综合研判,从爱建集团自身特点和发展方位出发,2025年,爱建集团要在王均金董事长“一二三四五”方法论指导下,认真落实董事长“四化”战略和高质量发展要求,以提高整体流动性和保证持续稳健经营为根本,立足当前兼顾长远,积极运用上市公司平台和资本运作手段,固基培新,在稳定发展基本盘前提下调结构、扩增量,加大产品及服务创新,强化业务协同,努力构架产品及服务生态,加快培育核心竞争力,保障公司可持续高质量发展,全力做好各项经营管理工作。公司将大力推进以下五大方面工作：一是保持公司治理体系稳健高效,做好换届工作,确保治理效能持续提升。二是持续优化公司业务架构,强化流动性管理提升流动性水平,巩固核心业务盈利能力,培育新的利润增长点。三是全面提升全辖资产质量,筑牢高质量发展基础。四是深抓精细化管理,提升整体应变能力。五是坚持党建引领,强调文化赋能,综合群团力量,助推公司高质量发展。