青农商行 - 002958.SZ

主营业务：公司银行业务、零售银行业务和资金业务等。。

经营范围：吸收本外币公众存款;发放本外币短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;办理票据承兑与贴现;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;从事本外币同业拆借;从事银行卡业务;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务;外汇汇款;买卖、代理买卖外汇;提供信用证服务及担保;外汇资信调查、咨询和见证业务;基金销售;经国家有关主管机构批准的其他业务。(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动)。

青岛农村商业银行股份有限公司是经国务院同意、原中国银保监会批准的全国副省级城市中7家全市整体改制成立的农商银行之一,2012年6月28日挂牌开业,总部位于全国财富管理金融综合改革试验区核心区域。

2019年3月26日在深圳证券交易所上市(股票代码002958),成为长江以北第一家A股上市农商银行。

青岛农商银行坚定不移走服务实体经济、服务乡村振兴、发展普惠金融的特色化差异化道路,着力深化改革、创新发展,推动存款、贷款、国际结算量、资产质量、净利润、拨备覆盖率等体现法人银行综合实力、竞争能力、风险控制能力的指标持续保持山东省地方法人银行前列,是山东省系统性重要法人银行。

在迈向金融高质量发展的新征程中,青岛农商银行将始终坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,深刻把握金融工作的政治性、人民性,树牢金融报国、金融为民等行业正确价值取向,坚持把金融服务实体经济作为根本宗旨,坚定"支农支小"市场定位,深入推进"三年三步走"战略部署,着力打造党建统领、乡村振兴、实体服务等"九个标杆",做实做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章,助力发展新质生产力,为加快建设金融强国作出新的更大贡献!

本行经营范围为:吸收本外币公众存款;发放本外币短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;办理票据承兑与贴现;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;从事本外币同业拆借;从事银行卡业务;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务;外汇汇款;买卖、代理买卖外汇;提供信用证服务及担保;外汇资信调查、咨询和见证业务;基金销售;经国家有关主管机构批准的其他业务。

(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动)。

自2012年6月成立以来,本行秉承“扎根大地,滋养梦想,让生活更美好”的企业使命,坚持把金融服务实体经济作为根本宗旨,坚定以“支农支小”为主的市场定位,立足青岛,辐射山东省青岛、济南、烟台等三大最具经济活力地区,发起设立8家、收购1家村镇银行,不断探索改革发展新路径。

本行通过零售金融、公司金融、资金业务三大业务板块驱动发展,着力打造乡村振兴、国际业务、财富管理等特色业务,推动线上线下业务深度融合,存贷款市场份额位居青岛市金融机构前列,主要经营指标位居省内银行业前列,逐步走出了一条符合自身实际、创新经营、内涵增长、价值提升之路。

2024年,面对复杂严峻的发展环境和交织叠加的风险挑战,本行紧紧围绕“整体提升”的年度工作主题和高质量发展的首要任务,运用“三比三看三提高”工作方法,坚定不移稳增长、谋创新、促转型、防风险,总体工作呈现发展基础、发展形势、发展质量持续向好的良好态势。

(一)践行服务实体经济根本宗旨,资产负债规模稳步攀升。

本行坚守以“支农支小”为主的市场定位,扛牢服务实体经济主体责任,持续加强对金融“五篇大文章”、乡村全面振兴、新质生产力等重点领域的支持力度,资产负债规模稳步攀升。

报告期末,资产总额4,950.32亿元,发放贷款和垫款总额为2,665.83亿元,吸收存款为3,266.73亿元,分别较上年末增加270.96亿元、107.38亿元、211.34亿元,增长5.79%、4.20%、6.92%。

(二)持续深化改革,盈利能力不断增强。

本行紧抓科技赋能,加强营销、客群和渠道建设,强化成本管理,多措并举推进收入增长。

报告期,本行实现营业收入110.33亿元,同比增长6.85%,归属于母公司股东的净利润28.56亿元,同比增长11.24%。

实现非利息收入38.12亿元,同比增长28.37%。

非利息收入对营业收入的贡献度较上年提高5.79个百分点。

总资产收益率0.59%,较上年提高0.01个百分点。

加权平均净资产收益率7.62%,较上年提高0.29个百分点。

成本收入比为30.74%,保持合理水平。

(三)以创新引领高质量发展,特色化差异化经营战略成效明显。

本行坚持守正创新和差异化发展战略,以实际行动做好金融“五篇大文章”,在普惠金融、乡村振兴、科技金融和绿色金融等领域持续发力。

报告期末,本行小微贷款余额1,347.43亿元,户数5.55万户,分别较上年末增加142.89亿元、0.06万户,其中普惠型小微贷款余额502.58亿元(不含票据贴现及转贴现),普惠型小微贷款客户数5.43万户,实现“两增”目标;涉农贷款余额680.37亿元,增速17.44%,涉农贷款规模、增量、户数位居青岛金融机构首位;科技金融贷款突破140亿元;绿色贷款余额139.26亿元,较年初增长31亿元;投资各类绿色债券47.70亿元,并作为唯一银行资管参与了全国首支《共同分类目录》绿债基金、首支应对气候变化的高等级债券指数基金的投资。

(四)坚持风控为本,资产质量持续改善。

本行持续加强合规文化建设,建立覆盖全业务、全风险、全流程的全行统一风险政策,大力营造风清气正的“阳光信贷”文化,主动应对经济周期与产业结构调整,优化信贷结构,全面提升内控合规体系有效性,全行资产质量稳步向好。

报告期末,不良贷款率为1.79%,较上年末下降0.02个百分点。

拨备覆盖率250.53%,较上年末提高12.57个百分点。

本行成立于2012年6月26日,是经银监会批准,由九家行社在清产核资的基础上,以新设合并方式组建的股份制商业银行,。

本行成立时的注册名称为“青岛农村商业银行股份有限公司”,其中79家法人单位入股4,021,570,000股,2,281名职工入股229,747,828股,904名社会自然人入股748,682,172股。

本行成立时注册资本为500,000万元人民币。

截至招股说明书签署日,未发生注册资本变更。

2011年5月27日,青岛市人民政府下发了《关于成立青岛农村商业银行筹建工作领导小组的通知》(青政办字〔2011〕66号),对青岛农村商业银行筹建工作领导小组的成立作出明确部署。

2011年12月5日,中国银监会出具《中国银监会关于筹建青岛农村商业银行股份有限公司的批复》(银监复〔2011〕538号),同意筹建青岛农村商业银行股份有限公司。

2012年5月25日,青岛农村商业银行股份有限公司创立大会暨第一次股东会议在青岛八大关宾馆小礼堂召开。

会议以记名方式投票表决,审议通过了《青岛农村商业银行股份有限公司筹建工作报告》《青岛农村商业银行股份有限公司章程(草案)》《青岛农村商业银行股份有限公司股东大会议事规则(草案)》《青岛农村商业银行股份有限公司董事会议事规则(草案)》《青岛农村商业银行股份有限公司监事会议事规则(草案)》等各项决议。

2012年6月15日,中国银监会出具《中国银监会关于青岛农村商业银行股份有限公司开业的批复》(银监复〔2012〕297号),批准同意青岛农村商业银行股份有限公司开业,核准了《青岛农村商业银行股份有限公司章程》,并核准董事、监事长、高级管理人员的任职资格。

2012年6月26日,青岛农村商业银行股份有限公司取得青岛市工商行政管理局核发的注册号为370200020002506的营业执照,正式成立。

青岛农商银行成立时注册资本为50亿元,其中法人出资占比80.43%,自然人出资占比19.57%,此事项已经大信会计师事务所(大信验字〔2012〕第1-0050号)验资报告验证。

2018年11月20日,青岛农商银行首发A股上市申请(IPO)过会。

经中国证券监督管理委员会“证监许可〔2019〕27号”文批准,青岛农商银行公开发行不超过55,555.56万股新股。

2019年3月26日,青岛农商银行本次公开发行的55,555.56万股股票于深圳证券交易所上市交易(证券简称:青农商行;证券代码:002958.SZ)。

2021年3月1日,发行人发行的可转换公司债券进入转股期,截至2024年末共转股61,312股。

青岛农商银行现持有原中国银行业监督管理委员会青岛监管局颁发的金融许可证,机构编码为:B1333H237020001号,持青岛市工商行政管理局颁发的营业执照,统一社会信用代码:91370200599001594B号。