兰州银行 - 001227.SZ

主营业务：吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款,办理国内结算、票据承兑与贴现,发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券;从事同业拆借;提供担保;代理收付款项及代理保险;提供保管箱;办理地方财政信用周转使用资金的委托存贷款;从事银行卡业务;外汇存款、外汇贷款、外汇汇款、外币兑换、办理结汇、售汇业务;国际结算等外汇业务;基金销售业务;经营贵金属及代理贵金属;经中国银行业监督管理机构批准的其他业务。

经营范围：吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款,办理国内结算、票据承兑与贴现,发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券;从事同业拆借;提供担保;代理收付款项及代理保险;提供保管箱;办理地方财政信用周转使用资金的委托存贷款;从事银行卡业务;外汇存款、外汇贷款、外汇汇款、外币兑换、办理结汇、售汇业务;国际结算等外汇业务;基金销售业务;经营贵金属及代理贵金属;经中国银行业监督管理机构批准的其他业务。

兰州银行股份有限公司成立于1997年,是甘肃省第一家地方法人股份制商业银行。

2008年6月更名为兰州银行,2022年1月17日成功在深交所主板上市(股票代码:001227),成为甘肃省首家A股上市银行。

分支机构实现省内14个市、州全覆盖。

近年来,兰州银行坚持以党建引领高质量发展,在省市党委政府的支持、指导、帮助下,秉持审慎稳健的经营理念,围绕“建设受人尊敬的特色精致银行”战略愿景,坚持“服务地方、服务中小、服务民营、服务居民”市场定位,充分发挥地方银行独特优势,严守风险防控底线,深入推进创新转型,全力支持全省经济社会发展,逐步发展成为具有一定规模、经营稳健、治理规范的良好银行。

特别在服务中小微企业发展、践行普惠金融、建设金融科技生态、提供高效优质服务、履行社会责任等领域取得了令人瞩目的成绩,树立了良好的品牌形象,得到了业界和客户的广泛认可和赞誉。

本行在2024年英国《银行家》杂志“全球银行1000强”排行榜中排名第330位;连续十二年荣获省长金融奖;连续多年获得AAA级主体评级。

报告期内,本行按照董事会的决策部署,坚持“效益优先”,突出“改革求变”,着眼“转型深化,风控提效,管理重塑”三大主线,聚焦“扩投放、降成本、强客群、控风险、优激励”五大重点,各项工作积极部署、认真落实,扎实推进。

报告期内,本行总体情况如下:(一)业务规模稳定增长。

截至报告期末,本行资产规模突破4,900亿元大关,达到4,926.92亿元,较年初增长1.32%;负债总额4,572.48亿元,较年初增长1.52%;吸收存款3,652.31亿元,较年初增长2.54%;发放贷款及垫款2,629.90亿元,较年初增长7.18%,为近五年同期最大增幅。

(二)盈利能力不断提升。

报告期内,本行投资收益增长较好,资产质量稳妥管控,存款付息率较年初下降22个BP,实现营业收入20.37亿元,较上年同期增长3.26%;净利润5.72亿元,较上年同期增长2.15%;归属于母公司股东的净利润5.59亿元,较上年同期增长2.36%。

不良贷款率1.81%,较年初下降0.02个百分点,拨备覆盖率200.16%,成本收入比29.67%,监管指标持续达标。

(三)重点工作积极推进。

本行紧抓投放不放松,加压加力促增长。

围绕金融“五篇大文章”、民营企业、重大项目、房地产、银团并购等领域,深耕细作,做好投放。

多措并举压利率,坚持不懈降成本。

通过考核引导、利率管控,逐步优化定期存款结构,前瞻性研判资金走势,积极调节主动负债结构。

齐心协力抓管理,固强补弱稳发展。

启动新一代核心系统群、数据中心及外围系统建设,持续推进数据治理,科技赋能迈入快车道。

(四)对公业务提质增效。

本行聚焦重点领域重大项目,充分发挥金融支持实体经济作用。

持续开展知识产权质押融资业务,助力科技企业以“知产”变“资产”、“专利”变“红利”。

截至报告期末,本行支持科技型企业473户、贷款余额157.86亿元,较年初净增36.07亿元,增幅29.62%。

重点强化全省绿色矿山领域金融支持,持续加大碳减排支持工具贷款投放,绿色贷款余额155.31亿元,较年初净增3.13亿元,增幅2.06%。

落实省市“融资畅通工程”,加大对民营企业的资源倾斜,民营企业贷款余额748.18亿元,较年初净增38.04亿元,增幅5.36%。

聚焦省、市级重大项目“三个清单”“三大高速新通道”及招商引资项目,新增投放28.27亿元。

(五)零售转型步伐加快。

个人客户金融总资产(AUM)达到2,967.30亿元,较年初增加50.23亿元,增幅1.73%。

个人存款优化结构,围绕控制中长期、增加短期目标,通过考核引导、利率管控,逐步优化新开户定期存款结构。

个人贷款拓面增量,推出“大干一百天”营销拓客活动,促进房贷新增投放10.04亿元;开展信用一键贷、车易贷、质押一键贷等产品“减息券”“绿色出行”等营销活动,实现综合消费类贷款新增投放32.11亿元。

信用卡业务持续创新,发行绿色低碳主题信用卡,配套骑行月卡、微信立减金、12306购票享五折等多重用卡权益。

中间业务深化营销效能,按月开展代销理财阶段性营销活动,创新开展“乘风破浪”学练双驱代销保险训练营,结合节日举办32场贵金属展会。

积极推动养老金融,全行126家网点完成厅堂养老金融服务专区布局优化,持续开展特色养老沙龙活动。

整合渠道资源开展联动营销,兰兰工作室上线4项拓客营销活动,截至3月末,活动累计访问量达56.31万次。

(六)普惠金融稳步推进。

深耕民营、小微、个体工商户与农户金融,积极履行社会责任,降低融资成本。

截至2025年3月末,本行普惠型小微贷款余额146.98亿元,较年初净增9.04亿元,增速6.55%,普惠型小微贷款平均利率4.65%,较年初下降44个BP;涉农贷款余额214.96亿元,较年初净增14.01亿元,增速6.97%,其中普惠型涉农贷款余额32.01亿元(2025年新口径),较年初净增1.76亿元,增速5.82%。

发行人于1996年12月6日经人民银行以银复[1996]424号文批准筹建,于1997年5月28日经中国人民银行以银复[1997]221号文批准开业,当时名称为“兰州城市合作银行”,注册资本17,510万元,并依法取得了由中国银行业监督管理委员会颁发的《金融许可证》。

1998年8月,根据中国人民银行甘肃省分行下发的《关于兰州市商业银行进行97年度股东分红的批复》(甘银复[1998]70号),兰州银行按11%向股东进行1997年度利润分红,其中50%为现金股利形式,50%为股票股利转增股本,新增股本963万元。

本次增资后,发行人注册资本增加至18,473万元。

经人民银行和国家工商行政管理局核发的银发[1998]94号文和人民银行甘肃省分行核发的甘银复[1998]40号文批准,发行人更名为“兰州市商业银行股份有限公司”。

2008年5月23日,经银监会银监复[2008]195号文批准,发行人更名为“兰州20银行股份有限公司”。

自1998年8月成立为股份制商业银行以来,发行人曾分别于2000年、2002年、2003年、2004年、2005年、2006年、2007年、2008年、2009年、2010和2011年度以可分配利润转增股本、向原股东配售新股、原股东增加出资、吸收新股东投资入股等方式进行了16次增资。

截至本募集说明书签署日,发行人注册资本为233,096.36万元。